可打電話買理財 結構型券商理財首現
- 發佈時間：2014-11-07 09:33:17 來源：福州晚報 責任編輯：羅伯特
■本報記者 楊劍峰
本報訊 在櫃檯、網上銀行和手機銀行進行投資理財對於市民來説並不陌生，如今在榕銀行又陸續開闢了新的理財通道，客戶通過遠端電話銀行向理財專員進行諮詢，也可購買合適理財産品。與此同時，券商也推陳出新擬發行結構型理財産品，與銀行同類産品相比，券商結構型理財産品的最低收益率更高。
近日在榕一家銀行對原有的電話銀行進行全面升級，推出了遠端銀行服務平臺。借助這個通道，除了可以實現常規賬戶查詢、轉賬等外，還可線上諮詢購買理財産品或進行資産管理以及基金、國債、貴金屬等各類金融産品交易。客戶通過電話銀行購買理財産品須先到櫃檯進行風險評估，隨後就可撥打遠端銀行客服熱線進行操作。後臺的理財專員會先核驗客戶前期在銀行網點做過的風險評估，然後再就投資偏好、流動性需求、收益期望與風險承受能力等與客戶進行溝通，並據此推薦一款理財産品。客戶認可並選定理財産品後，就可按理財專員的提示進交易資訊確認，最後輸入取款密碼就可完成交易。
此前招行也推出了電話銀行快易理財，包含轉賬、查詢、購買理財産品等多個功能。客戶需要在網點進行風險評估才能借助這個渠道購買産品，並且目標客戶定為65歲以下客戶。此外，中行早前也已開通了理財産品購買新通道，客戶通過短信就可購買理財産品。銀行通過短信平臺向客戶發送理財産品短信交易邀約，用戶根據短信內容確認或拒絕交易。同樣客戶須先持本人有效身份證件原件和借記卡到指定網點辦理相關手續。在購買之前銀行客戶經理會通過電話與客戶進行理財意向溝通。
除了銀行理財産品銷售渠道創新外，券商理財市場也出現新面孔。記者了解到，在榕一家券商擬於本月17日發售一款理財産品。該理財産品類似于現有銀行發行的結構型産品。該産品掛鉤標的為滬深300指數，産品期限為176天，認購起點為10萬元，預期年化收益率最低為5%，如果在理財週期內達到預設的條件，年化收益率最高可達到20%。在榕這家券商營業部相關人士表示，雖然還未正式發售，但已有客戶提前預約認購。
目前在榕銷售的券商穩健理財産品多是固定收益型，新出現的結構型産品與銀行結構型産品一樣，兩者都設有最低預期收益率，在此基礎上依據市場行情波動博取較高收益率，可謂進可攻退可守。與銀行同類産品相比，券商結構型産品的最低收益率要高於前者，如此前在榕一家銀行發售的一款與股票指數表現聯動的理財計劃，掛鉤標的物為滬深300指數，期限97天，預期年化收益率區間為3.5%至13%。
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