要做成功者背後站著的三個人之一
- 發佈時間：2014-09-01 03:34:55 來源：解放日報 責任編輯：羅伯特
上海第三方理財機構金鹿財行日前在徐家匯開出首家旗艦支行。
相比于一般的第三方理財機構客戶的高大上，金鹿財行以“社區金融服務”為中心、以定制化的“綜合理財服務”為基礎。金鹿財行張伯偉總裁介紹，在發達國家，一個成功者背後站著3個人：私人醫生、律師、理財規劃師。理財規劃師就像家庭的財務醫生，根據每個家庭的不同，量身定制家庭財務規劃，比如規劃你的準備金，規劃你生病時看病的錢和補充收入損失，如何準備子女教育基金，如何準備退休養老所需資金，如何購買置換房産最有利，如何合理避稅，如何資産傳承最有利，還有如何投資等等。併為不同的家庭設計不同的理財和投資方式，比如月投、離岸資産配置、全球資産配置、購買保險、購買房屋、甚至購買收藏品、收藏藝術品等。
為擴大社區服務區域，金鹿財行計劃今年在全市開設16家門店，三五年覆蓋全國大部分省會城市以及直轄市，理財網點超過300家，服務對象聚焦社區裏的大眾富裕階層，簽約資金門檻10萬元。如何做簽約客戶背後站著的第三人？張伯偉認為，居民家庭的狀況是不斷發生變化的，如結婚、孩子出生、晉職、失業、生病、換車、創業，甚至彩票中獎，都會導致家庭財務發生變化，對此，金鹿理財顧問將根據變化，適時提供一對一理財規劃諮詢服務。作為第三方理財機構，金鹿財行的産品架構品種齊全，産品合作商包含眾多世界500強公司，如法國安盛集團AXA、荷蘭ING、英國標準人壽等，除國內各類金融産品外，還有海外基金、貨幣類、債券類、房地産等固定資産類、事業類、股票類等。
記者查詢金鹿財行官網發現，首批P2P産品已經上架。客服人員介紹，由於面向大眾富裕階層，金鹿財行的産品供給更注重風險控制，比如 P2P 理財産品，就與東虹橋小額貸款公司、東虹橋融資擔保公司、永安財險進行戰略合作，在業內首推無條件回購、本息擔保、中小企業信用履約保證險服務等多重風險控制體系，在産品的利息付給方式上，也根據不同客戶的需求，設計了一次還本付息、季度付息和月度付息等。
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