創新提供全方位現金管理服務

　　良好的現金流，一直被視為企業生存的基本命脈。致力於協助四川企業提高資金使用效率，提升財務管理水準，擁有一個可持續的現金流，中國工商銀行四川省分行在新形勢下運用前瞻動力和系統實力，通過優勢産品和服務為企業提供全方位現金管理服務體系和全球範圍內綜合化金融服務支援，保證企業現金流充分的同時實現企業資金增值。

　　全方位現金管理服務體系極大提高集團型企業資金收益

　　省內一家大型建設單位通過工行四川省分行提供現金管理服務，協助其管理分散在全國的幾十家分支機構賬戶及資金，實現全集團的收入和支出資金統一管理。通過多級聯動資金池實現各級機構資金的自動實時歸集，並在集團設定的限額範圍內完成即時支付，大大提升資金流轉速度和使用效率，從而騰出富餘資金。又將這一富餘資金請工行為其理財，極大提高資金收益。

　　近年來，工行四川省分行根據企業經營活動和資金往來日益複雜的特點，進一步加大現金管理業務服務四川集團型企業的力度，將現金管理服務從企業內部向企業資金鏈延伸，從原有的收付款、資金集中管理向綜合金融資産管理業務領域拓展，形成以賬戶集群管理、流動性管理、供應鏈金融及投資理財等系列金融服務為架構的全方位現金管理服務體系，這一體系助企業財富增值的同時也為四川經濟發展作出貢獻。

　　全球範圍內綜合化金融服務實現企業全球賬戶及資金高效運營

　　一業務範圍遍佈一百多個國家和地區的知名製造商在與工行開展全球現金管理業務合作前，對海外機構實行鬆散的資金管理模式。基於國內多年與工行現金管理業務合作基礎，加之對海內外資金安全性、流動性和收益性的考慮，該集團企業需要在全球範圍內搭建規範、合理、高效的資金管理體系。工行根據該集團需求，提供了跨銀行、多幣種、多渠道的全球現金管理服務，滿足了企業個性化的資訊監測、支付控制和資金流動要求。目前工行全球現金管理業務範圍已經涵蓋該集團在全球的幾十個不同幣種賬戶，實現其全球賬戶及資金的高效運營。

　　基於支援四川企業“走出去”的國際化發展戰略，工行四川省分行依託總行全球一體化科技平臺、複合型專業人才隊伍和遍佈全球的服務網路，積極創新全球現金管理服務模式，不斷提升綜合化、一站式服務能力，滿足川內跨國企業多樣化業務需求，成功構建起外匯資金集中運營管理模式下的全球現金管理服務。如，工行通過為國內一家大型設備製造企業搭建起國內主賬戶、國際主賬戶、境外成員單位三級跨境資金池服務體系，打通企業的境內外資金通道，在外債規模和境外放款額度內，實現了企業內部資金的自由流轉，獲得客戶高度認可。目前，依託工行的跨境資金池服務，該企業已通過櫃面、企業網銀和銀企互聯等渠道，分別實現集團境內國際主賬戶與香港成員單位間的資金歸集與下撥，有效提升其資金管理效率。

　　(張學文）