64.4%

　　中行外匯資金運營市場佔有率同業第一

　　自2012年全球外匯資金集中運營管理政策試點以來，外匯管理總局已先後批准全國73家試點企業開辦外匯資金集中運營管理業務，其中47家企業選擇了中國銀行，市場佔有率為64.4%，位於同業第一。

　　900余家

　　中行海外機構和代理行網路覆蓋全球

　　中國銀行是國際化程度最高的中資商業銀行。目前，中國銀行擁有900余家海外機構和覆蓋全球的代理行網路，跨境現金管理業務覆蓋香港、澳門、台灣地區及亞太、歐非、北美等40個國家和地區。

　　中國銀行是國際化程度最高的中資商業銀行。圖為廈門中行大樓。（廈門中行供圖）

　　中行為廈門地區集團客戶提供一站式、全方位、專業化的現金管理服務。

　　本報訊（記者 呂洋 通訊員 吳順偉）今年6月1日，國家外匯管理局下發《跨國公司外匯資金集中運營管理規定（試行）》，跨國公司外匯集中運營試點業務開辦範圍擴大至全國。近日，記者從廈門中行獲悉，廈門地區剛開放的首批跨國公司外匯集中運營業務全部落戶廈門中行。

　　據了解，自2012年全球外匯資金集中運營管理政策試點以來，外匯管理總局已先後批准全國73家試點企業開辦外匯資金集中運營管理業務，其中47家企業選擇了中國銀行，市場佔有率為64.4%，位於同業第一。

　　今年6月，跨國公司外匯集中運營試點業務開辦範圍擴大至全國，政策實施後，廈門中行迅速採取行動，與廈門市幾家大型企業密切聯繫，為企業個性化定制跨境外匯資金池運營方案，在廈門外匯局向國家外匯管理總局報送的6家企業名單，中行就佔據5家，且其中3家獲批的企業全部落戶中行。

　　據了解，此次獲批的3家集團企業，包括兩家大型國有企業集團和一家大型外企，其中兩家大型國有企業集團均為中國貿易行業500強企業，進出口額連續多年在廈門市當地位居前列，年累計跨境收支超50億美元。另一大型外企為境外某上市公司在廈門投資的製造業企業，其在相關領域處於龍頭地位，年累計跨境收支超80億美元。

　　相關新聞

　　中行全球網路 領跑跨境現金管理

　　“世界·無界-中銀全球現金管理”品牌得到廣泛認可

　　近年來，廈門中行依託中行遍佈全球的服務網路、高效的業務流程和雄厚的科技力量，一直致力於為廈門地區集團客戶提供一站式、全方位、專業化的現金管理服務。今年上半年，中國銀行現金管理平臺集團客戶同比增長逾34%，中行“世界·無界-中銀全球現金管理”品牌形象持續提升。

　　具體來説，現金管理是一種現代銀行服務的藝術，它根植于企業經營管理的過程之中，為企業現金流管理提供可視、可控、可運作的服務，優化企業財務績效表現。跨境資金集中運營業務將打通跨國公司境內、境外資金通道，實現資金雙向流動，降低集團整體融資規模和成本、提高集團整體資金收益和使用效率，實現全球資金一體化管理。

　　據了解，中國銀行是國際化程度最高的中資商業銀行。目前，中國銀行擁有900余家海外機構和覆蓋全球的代理行網路，跨境現金管理業務覆蓋香港、澳門、台灣地區及亞太、歐非、北美等40個國家和地區。中銀全球現金管理業務堅持境內、境外兩個市場同步推進，發揮國際結算傳統優勢，為“走出去”“引進來”企業提供全球暢通的橋梁紐帶，為客戶提供高效、快捷的跨境現金管理服務。

　　中國銀行把握市場脈搏，緊貼客戶需求，為企業客戶提供全球範圍內7x24小時多時區、多幣種、多語言、多業務的一體化現金管理服務。既可支援企業客戶親臨銀行櫃檯辦理業務，又可通過網上銀行“現金管理服務專區”、銀企直聯主動推送等渠道實現自助式服務，還能為跨國企業提供“一點接入、全球響應”的SWIFT直連現金管理服務新渠道，助力企業全球資金有效運營。

　　經過不懈努力，中國銀行“世界·無界-中銀全球現金管理”品牌得到業界及市場的廣泛的認可，先後榮獲《環球金融》“2013年度中國最佳現金管理銀行”、《歐洲貨幣》“2013年度中國最佳現金管理銀行”、《亞洲銀行家》“2013年度香港最佳現金管理銀行成就獎”等多個獎項。未來，中國銀行將不斷提升産品功能和服務水準，致力於成為中國現金管理行業的領跑者和跨國企業首選的全球現金管理合作銀行。

　　背景

　　跨境外匯資金池

　　助力企業“走出去”

　　隨著中國企業加快“走出去”步伐，走出去的國家及地區範圍分佈更加廣泛，對外直接投資增長迅速，在境外的經營模式及資金運作也日益複雜。企業不僅希望銀行提供包括集團統一授信、國際結算、貿易融資、現金管理等在內的全球統一的金融服務，還更加傾向於選擇與自身業務分佈匹配度高、具有全球網路的國際性銀行提供服務，銀行的服務品質也是重要的考量標準。

　　受制于原有的外匯管理模式，跨國企業境內外資金運作相對隔離，資金利用效率受限，操作複雜，稅收成本較高，無法實現全球資金統一運作來有效進行資金管理，因而企業建立資金中心的需求非常迫切。可以説，跨國公司外匯集中運營業務的開辦，就是通過有條件的聯通跨國企業境內外資金池，簡化外匯收付的操作手續，鼓勵、吸引跨國公司總部將全球性資金結算中心在中國落地。

　　連結

　　中行現金管理平臺

　　現金管理業務是指通過組合提供賬戶管理、收付款、資金匯劃、理財等服務，協助企業科學合理地管理賬戶和流動資金頭寸，高效歸集、調劑內部資金，加強資金保值增值，以提高資金流動性、提升財務管理水準和獲取更高資金收益的銀行業務。

　　中行現金管理平臺可結合客戶自身的組織結構特點和財務集中管理的具體需求，通過有機組合中行成熟、先進的金融服務産品（資金匯劃、委託貸款、網上銀行、授信額度等），為客戶搭建兩個相互支撐的平臺（資訊平臺和資金平臺，資訊平臺及時準確地反映賬戶資訊，資金平臺則按照客戶的需要保證其賬戶資金的快捷匯劃），最終為客戶形成一整套現金管理解決方案。

　　産品特點:

　　?安全快捷方便地進行資金匯劃，有效管理收付款；

　　?統一管理企業集團成員的賬戶，有效控制賬戶餘額，靈活上收下撥資金，及時獲取賬戶和交易資訊，使企業集團實現財務集中管理；

　　?統一運作資金，集中富裕資金，獲取更多投資機會，減少多餘借款，降低企業集團資金成本，實現資金的流動性與盈利性的統一。