聚焦個人養老投資 鵬華養老産業基金兼多面特性
- 發佈時間：2014-11-18 14:18:00 來源：中國經濟網 責任編輯：孫業文
11月14至16日，第三屆北京國際老齡産業博覽會召開，就推廣先進養老理念展開深度探討。據民政部發佈的《2013年社會服務發展統計公報》顯示，截至2013年底，中國60歲以上的老年人口已超過2億，佔總人口的14.9%，是世界上唯一老年人口過億的國家。老齡化社會的快速到來除了利好養老産業，也使得個人養老投資被頻繁提及，鵬華日前推出的鵬華養老産業股票基金正在工商銀行熱銷，該基金即從與養老相關的醫療保健、食品、房地産及相關服務等行業入手，挖掘其中上市公司的投資價值。
從餘額理財、風險投資，到子女教育、退休養老，不同的投資目標對應著不同的投資策略和執行方式。就個人養老投資而言，其目標特點決定了投資在規劃和執行方面不但要注重安全性和收益性，而且要兼顧長期性、持續性和個性化。在資産配置上，鵬華養老産業股票基金通過跟蹤考量通常的宏觀經濟變數和各項國家政策來判斷經濟週期目前的位置以及未來將發展的方向，在此基礎上對各大類資産的風險和預期收益率進行分析評估，制定資産配置比例、調整原則和調整範圍；而在具體選股方面，鵬華養老産業股票基金秉承價值投資理念，配合專業、高效的投研團隊，對養老産業各細分行業進行深入研究，將以不低於80%的非現金資産投資于養老産業上市公司發行的股票。
此外，養老投資管理中有兩個關鍵時間：預期退休時點和現在到退休的年限。面對較長的投資期限，鵬華養老産業股票基金獨具匠心地提出需求端與供給端概念，即從受益於老齡人口增加的需求端和供給端兩個方向把握，挖掘優質成長公司，在初期的配置和策略上更著重資産的成長性，如股票等，而對投資組合短期波動的敏感性也較低。但“羅馬非一日所建”，因此鵬華堅持持續的主動管理和追加投資，以實現長期穩定的投資回報。
鵬華基金表示，隨著中國人口老齡化程度的不斷加深，養老産業的發展被日益重視，養老闆塊迎來了朝陽期，成為我國經濟發展的大主題之一，將為養老産業細分行業帶來結構性機會。目前A股中佈局養老産業的上市公司可選標的豐富，總市值和流通市容量充足，投資空間廣闊。
