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礦産信託風險頻頻暴露 多家信託公司遭監管層批評

  • 發佈時間:2014-08-23 07:43:00  來源:錢江晚報  作者:佚名  責任編輯:徐娜

  信託業風險正在逐步顯露,從目前為止已經發生兌付問題的信託計劃來看,礦産資源風險暴露最多。用益信託統計數據顯示,今年集合礦産信託預計到期規模為113.88億元;而今年已出現兌付危機的礦産信託規模達到64.45億元,風險佔比超過五成。

  礦産信託屢現兌付危機

  上個月,中誠信託旗下規模13億元的誠至金開2號宣告延期兌付,礦産信託風險再次暴露。

  實際上,從今年已經出現風險的集合信託計劃梳理來看,出現問題的信託計劃投向主要有礦産和房地産等領域,其中礦産領域佔比超五成。

  另據不完全統計,得出了2014年已違約及或將違約的16隻信託産品,除去未獲得數據的粵泰集團兩單信託資金外,共計97.93億元。16隻風險産品中有11隻投向山西煤礦,金額達90.57億元,佔比達92.48%,涉及5家山西礦企,包括振富能源、聯盛、新北方、德威煤業、宏盛。

  問題礦産信託主要是2~3年前發行的産品,統計顯示,目前,礦産信託的存量不超過100億元。自2010年年末起,伴隨著山西、內蒙古、貴州等地推進煤炭及其他礦産的資源整合,礦産資源信託應運而生。2011年和2012年的上半年,礦産信託在國內出現了井噴式的發行行情;礦産信託一度以高收益為賣點吸引了投資者參與,風頭一時甚至蓋過地産類信託。

  不料市場變化瞬息萬變,2012年下半年以來,煤炭行業産能過剩問題日益突出,煤炭價格自2012年起一路下滑,相比高點時價格一度“腰斬”,使煤炭企業大面積虧損,部分煤炭企業已經出現資金鏈斷裂。資産端的貶值導致融資方償債困難,甚至無法償債。礦産信託的兌付危機不可避免出現。

  多家信託公司遭監管層批評

  信託兌付風險屢屢發生,引起了監管的重視。據悉, 近期銀監會的內部會議中,通報了風險較大的11家信託公司,其中三家風險較為嚴重的是中信信託、華融信託和新華信託。此外的8家公司為金谷信託、安信信託、中原信託、長安信託、陜國投信託、中泰信託、中江信託和五礦信託。

  據了解,風險資産是各家公司上報的有問題的信託計劃規模,主要是可能出現風險的項目,包括未到期的項目,以能源和礦産類項目居多。去年以來,無論是中誠信託的“誠至金開1號”、“誠至金開2號”,還是吉林信託的山西富裕能源信託都出現了問題,礦業信託一時間成為高風險所在。

  除了能源和礦産類項目,下半年二三線的房地産類信託項目也險情不斷。據悉,今年以來出現兌付問題的房地産信託計劃規模共計10.46億元,而今年全年,房地産集合信託到期規模為1119億元。“房地産信託風險相對礦産類而言要小些,加上目前城鎮化率並不高,房地産市場還有一定的發展空間。”我省某信託公司相關人士表示。

   剛性兌付短期難打破

  今年以來,信託行業傳出來的負面消息不斷,這也讓多家信託公司面對記者採訪“三緘其口”,顯得格外為難。11家信託公司被點名到底意味著什麼?

  我省多位信託業人士表示,銀監會確實有在內部會議上警示過多家信託公司注重風險,但普通投資者不必驚慌,因為風險警示完全不同於風險爆發,在經濟存在下行壓力的時候,不僅對於信託業,對於包括銀行在內的都會有風險提醒,完全不必過度解讀。

  ”信託公司在業務操作中,大多都是有充足的資産作為抵質押擔保的,很多都是優質的房産和土地等固定資産,抵押率一般都控制在50%以下。所以,即便項目出現兌付風險,信託公司處置這些資産也基本能覆蓋項目的本金,真實的壞賬率在極端情況下不會超過10%,風險目前還是整體可控的。”一位信託公司高層人士向記者表示。

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