高額回報引誘入局，瀋陽千人理財被騙

　　“那是治病錢和孩子上學錢”(民生調查)

　　近一個月以來，遼寧瀋陽1000余人疑捲入“華玉黃金”非法集資案，超10億元可能血本無歸。1月19日晚，瀋陽市公安局接到110報警，舉報瀋陽華玉黃金貿易公司涉嫌集資詐騙犯罪。當夜，瀋陽市公安局微網志發佈消息，稱警方已對該案立案偵查。

　　買黃金還能拿利息，100萬一年可掙12萬

　　經查，該公司自成立以來，以高額投資收益進行非法集資活動。目前，相關犯罪嫌疑人已被依法採取強制措施。李先生是華玉的老客戶，也是這次的受害者之一。2011年年初，他聽朋友介紹了解了華玉公司的黃金回購業務：如果黃金交易所的掛牌金價是300元/克，投資人在華玉以高出30%左右的均價購買黃金，大概390元/克，這樣投資人就拿著真真正正的黃金回家;1個月後，黃金還能按390元/克的價格賣給華玉，另外獲得月利率1%左右的利息。

　　“投資100萬元，一年就是12萬元的利息，相當可觀。你要是綁定3個月，月利率還能上浮。而當時黃金價格持續上漲，手裏就算拿著金條也不能虧損。”此後，李先生斷斷續續投資了好幾回，賺了能有10多萬元。

　　憑藉好的信譽度和高的回報率，投資人數不斷增加，華玉又推出了一項新業務——黃金委託管理，就是黃金不再發放到投資人手中，華玉直接保管，但利息可以再加上1.5個百分點。“按之前的玩法，就算投資失敗，就相當於高出市場價格購買了黃金，虧也不能虧太多。現在不一樣了，玩大了。”李先生對於華玉的這套把戲十分清楚，但還是栽了進去，他總是認為自己能在最後一次前安然收手退出，“更多人是在華玉之前的良好信譽和高額利息的巨大誘惑下，放鬆了警惕。”

　　有人全部家當被卷，警方全力偵查

　　2014年10月份，遼寧出現投資擔保公司跑路潮，引發了投資人的擔憂，紛紛尋找華玉要求提前贖回本金和利息。今年1月5日，華玉的總經理李淑敏告訴投資人，公司賬面上已經沒錢支付投資人贖回的本金和利息了。但是她承諾公司仍然會運轉下去：“需要贖回的投資人可以再等兩天，瀋陽華玉公司的大老闆——馬來西亞投資方會給瀋陽華玉注入資金的。”

　　但是，投資人對華玉的不信任感逐漸加劇，情緒變得難以控制，每天都有人坐在華玉公司等待事件的進展。1月16日，記者來到瀋陽華玉的總部，大廳已經聚集了40多個前來打聽情況的投資人。李淑敏告訴投資人，1月18日將會見馬方代表，並於1月19日給投資人一個交代。投資人交頭接耳地商量對策，打算給李淑敏最後一次機會。

　　1月19日，李淑敏在東北大[微網志]廈召開投資人大會，參會者1000余人，但李淑敏並沒有給出實質性的解決辦法。憤怒的投資人認為華玉一拖再拖，準備跑路的嫌疑巨大，決定報案。

　　記者從多個受害人處了解到，投資人的單筆投資金額多在50萬元—200萬元之間，1000余名投資者捲入其中，未贖回的金額巨大。

　　據記者了解，有一部分投資者是拿了全部家當來進行投資，不想到最後竟打了水漂。一名受害人一股火上來突發腦溢血，在醫院搶救。還有一名醫務工作者，自己剛剛做完肺癌手術，靠向親戚、朋友借來的20萬元進行投資，“我的錢是治病的救命錢和孩子上學錢，如果要不回來，全家都沒法活了。”

　　“公司欠我倆月工資和獎金了，我們也是受害者。”一名華玉的員工告訴記者，入職時公司對新員工都有培訓，要讓投資者消除戒心，可以從四個方面説：“一是公司和銀行有合作，二是公司的背景是一家國外的上市公司，三是公司在馬來西亞有礦業，四是有金子作為擔保。”

　　瀋陽警方表示，將全力偵辦此案，最大限度地減少群眾經濟損失。同時也提醒廣大市民增加風險防範意識，拒絕高利誘惑，對“高額回報”“快速致富”等所謂投資項目要提高警惕，防止上當受騙，遠離非法集資。(來源：人民日報)

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　　南京假銀行吸儲2億元：裝修得和真銀行一模一樣

　　一個沒有任何金融資質的“合作社”，將內部刻意裝潢得和國有銀行一模一樣，並以高額的貼息款誘惑市民來存款，短短一年多就有近200人上當受騙，涉案金額近2億元。

　　2014年5月，浙江杭州人王某經“中間人”介紹，將1200萬元公司流動資金存進了位於南京浦口江浦街道的一家名為“南京某農村經濟專業合作社”的單位。這一“合作社”承諾除給予王某國有銀行一樣的同期利率外，每週還貼息2%。

　　然而，在連續獲得4個星期的貼息款後，這一“合作社”沒再給王某打貼息款。王某從浙江趕到南京與之交涉，結果對方不僅不給貼息款，連1200萬元的存款也取不出來。2014年6月，王某向南京浦口警方報案。

　　南京浦口警方介入調查後，發現這個“農村經濟專業合作社”的工商營業執照上寫的經營範圍是農業資訊諮詢，與金融類沒有任何關係，於是對這家“合作社”以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。

　　浦口警方介紹，這一“合作社”2014年開始許諾除銀行基準利率外，再給予高額的貼息。

　　浦口警方還介紹，這一“專業合作社”在內部進行裝修的時候，完全倣造國有商業銀行的模式進行，不僅櫃檯設計像正規的銀行，還有LED顯示屏、叫號機等，甚至5個櫃面上都安排有穿著貌似銀行統一服裝的“職員”在辦公。一些儲戶被拉來後，一看眼前的場景，就以為是正規的信用合作社。

　　目前，這一涉嫌非法吸收公眾存款的“合作社”法人代表劉某及3名“業務經理”已被刑事拘留，一名攜款外逃的女高管也在2014年12月31日被南京警方勸返回寧投案自首，另外還有兩名劉某聘請的副手在逃。