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監管層醞釀險企治理新“組合拳” 強化獨董獨立性

  • 發佈時間:2015-05-13 01:09:27  來源:中國證券報  作者:佚名  責任編輯:孫朋浩

  監管層近年來開展的專項檢查工作正在暴露保險公司治理方面的多處風險。日前,中國證券報記者獨家獲悉,繼4月發文規範保險公司關聯交易之後,監管層正醞釀完善與償二代並行、覆蓋更為全面的公司治理監管規則體系,而研究修改《保險公司獨立董事管理暫行辦法》(以下稱“獨董管理暫行辦法”)將成為政策“組合拳”中的重要部分,“隔離機制”等增強獨董“獨立性”措施的可行性也正在探討中。據介紹,對接償二代後,保險公司的治理將步入更加規範的框架,監管的依據也將更具可操作性,相關細則對於行業內外的上市公司和非上市公司的規範治理將産生積極作用。

  監管層醞釀強化獨董“獨立性”

  時隔九年之後,保險公司治理中關於獨立董事的部分再度成為監管層探討完善監管制度設計的重要環節。中國證券報記者從接近保監會人士處獨家獲悉,有關部門正在積極推動完善公司治理相關的法律法規和監管制度,醞釀推出一套與償付能力監管(償二代)並行的公司治理監管規則體系。

  據了解,相關配套制度將以“組合拳”的形態構成保監會下一步履行監管職能的依據,主要包括四個方面:一是《公司法》修訂後就監管機構對保險公司控股股東的監管許可權的進一步明確;二是《保險法》修訂後對於監管機構的職責、許可權的進一步明確;三是完善保險公司治理結構評價相關辦法,對保險公司治理情況進行評級,以更利於分類監管;四是研究修改獨董管理暫行辦法以強化相關崗位的職能。

  保險公司知情人士對中國證券報記者表示,通過與監管部門的溝通可以發現,後者意在借助“組合拳”進一步明確保險公司治理監管的目標並強化相應措施,以培育有利於治理監管的外部市場環境,具體方式包括強化關聯交易監管,推動董事會秘書、獨立董事等崗位作用的充分發揮,推動薪酬激勵約束體制改革,探索集團公司治理監管等,力爭實現監管“組合拳”覆蓋全面、運作有效,同時兼具國際水準和中國特色。

  而獨立董事的角色將成為這些監管手段中監管層與業內公司的關鍵互動環節。“獨董作為第三方性質角色,應發揮保護中小股東、保護保單持有人、代替公眾發聲的作用。但是,在實際工作中,獨立董事的相關制度還有待完善。”前述機構人士表示,保監會正醞釀修訂獨董管理暫行辦法,與若干保險公司進行了溝通,初步計劃從多個方面推動政策完善,增強獨董的“獨立性”。

  例如,在獨董提名環節,設置一定的“隔離”機制,使大股東和與大股東利益密切相關的獨董候選人分離,避免內部利益輸送,或探索建立獨董人才庫,允許大股東依法提名,但避免使其操縱影響最終人選。此外,調整獨董比例、強化獨董履職評價和相關監督約束機制等內容也有望成為監管層下一步關注的重點。

  “解決好制度設計問題,讓獨董真正做到獨立,對於保險公司治理將很有好處。而配合保險公司治理評價標準等相關工作的進一步規範,也有助於提升行業公司治理的整體水準。”前述保險公司人士表示。

  公司治理將與償二代合拍

  公開資料顯示,近年來,保險公司的治理困局數度出現。有分析認為,此類個案雖然不能代表整個行業情況,但足以暴露出治理風險並引發監管層的重視。保險公司經營上具有的資本結構高負債、債權人分散等特點,使得其治理結構區別於業外。隨著股權多元化和投資渠道放開,保險資金運用的風險成為保險業面臨的主要風險之一,而部分公司風險管控能力薄弱、高管舞弊等問題導致的償付能力不足、資金運用違規等風險也值得警惕。

  2006年1月,保監會正式印發《關於規範保險公司治理結構的指導意見(試行)》,要求保險公司逐步建立健全獨立董事制度,保險公司董事會應當至少有兩名獨立董事,逐步使獨立董事佔董事會成員的比例達到三分之一以上,並強調發揮監事會作用,加強關聯交易和資訊披露管理。2007年4月,保監會印發的《保險公司獨立董事管理暫行辦法》提出,保險公司董事會應當有一定比例的獨立董事,獨立董事應切實維護保險公司、被保險人和中小股東的合法權益,不受公司控股股東、實際控制人、管理層或者其他與公司存在重大利害關係的單位或者個人的影響。

  中國證券報記者獲悉,獨董管理暫行辦法的後續修訂方案不排除以試點方式推進的可能,但具體出臺時間仍未敲定。前述“組合拳”將嘗試與償二代監管體系配合,對於保險公司治理方面的風險及其可能導致的資金運用等方面的問題進行綜合考慮。據知情人士介紹,研究制定的公司治理監管體系將與償二代監管體系並行,保險公司的治理將步入更加規範的框架,監管的依據也更加具有可操作性。不同的是,償付能力監管以合規性監管為核心,公司治理監管則較為複雜。雖然目前相關制度仍處於論證階段,但完善後的監管體系對於行業內外的上市公司和非上市公司,都將産生積極作用。特別是獨董管理暫行辦法的完善,對於規範上市公司治理將産生巨大影響。

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