三口之家保險理財規劃
- 發佈時間：2014-11-06 06:33:52 來源：杭州日報 責任編輯：胡愛善
問：我36歲，老公38歲，小孩10歲。家庭年收入約18萬元；日常開銷每月3500元，養車費用每月1200元。有住房兩套，一套出租月租金2800元。有理財産品10萬元，年底到期。活期存款5萬元。請問我們應如何理財，是否需要購買商業保險？
答：首先是保險規劃，建議客戶都做重大疾病和意外保險的規劃，夫妻雙方各投資50萬左右保額的重疾、意外險，以10年為繳費期限，大概夫妻每年繳納2萬元。其次，客戶的小朋友需要進行教育儲備，可以選擇配置基金定投，每月5000元左右的投入。現有現金建議客戶投資股票基金類産品，增加資産的收益性，建議客戶持有10萬元理財，保證有穩定的理財收益，同時利用貨幣基金類産品替代活期存款，提高活期的收益率。
