2018年前三季度該公司累計虧損2.01億元,全年重返虧損行列已是大概率事件
在“清倉甩賣”斗大粗陋字體標注的廣告牌邊,現在堆放的不只是所謂的“景德鎮瓷器”,山寨版皮鞋或毛衣,還有看似價值不菲的保險公司股權。
最新擺上貨架的,是安誠財産保險股份有限公司(下稱安誠財險)的20380萬股(佔總股本的5%)。據悉,自1月10日起該部分股權于上海聯合産權交易所公開掛牌轉讓,轉讓底價34849.8萬元,轉讓方為其第五大股東——重慶財信企業集團有限公司(下稱重慶財信)。根據公告,意向受讓方應為中國境內企業法人、境外金融機構。
賣者的理由無外乎幾種,比如換季,比如拆遷。但有一個可以確定:品質欠佳。數據顯示,自2015年以來,安誠財險的凈利潤始終徘徊于虧損與盈利的邊緣。
需要關注的是,1月3日發佈的安誠財險2019年1號臨時信披報告顯示,經公司第三屆董事會第27次會議研究決定,于2018年12月29日免去閔衛東公司總經理(執行董事)、第三屆董事會戰略與投資決策委員會委員等職務。不過,對於閔突然被免職的具體原因,該公司並未進一步披露。
股權頻繁質押凍結
公開資料表明,安誠財險自2006年12月成立以來已進行過四次增資,其中尤以世界銀行國際金融公司及南韓DB損害保險相繼入股引發關注,其註冊資本亦從初創時期的5億元增長至2017年的40.76億元。
然而在2018年2月,入股已達6年一度列位第三大股東的國際金融公司宣佈出清所持安誠財險所有股權,受讓方為重慶市城市建設投資(集團)有限公司(下稱重慶城市建投)。而在此前,上海三毛(600689.SH)等股東也曾出讓股權。
2018年三季度償付能力報告顯示,截至報告期內,安誠財險前五大股東分別為重慶城市建投、重慶渝富資産經營管理集團有限公司(下稱重慶渝富資管)、DB損害保險公司(即原南韓東部海上火災保險公司)、重慶市公路工程(集團)股份有限公司(下稱重慶市公路工程)、重慶水務集團股份有限公司(601158.SH),持股比例分別為31.04%、18.77%、15.01%、5.89%、5.15%。其中,重慶城市建投和重慶渝富資管分別隸屬重慶國資委旗下。
除了股權被拋售,股權質押情況亦頻見報端。先是2018年1月,重慶天泰投資管理集團有限公司、重慶天泰房地産開發有限責任公司分別將各自持有的安誠財險8000萬股、1000萬股股權為重慶天泰建設工程有限公司作質押擔保,共計向中信銀行(601998.SH)重慶分行貸款1億元,擔保期三年;同年8月,泰豪集團有限公司也將其持有的安誠財險15000萬股股權為中泰華安建設集團有限公司作質押擔保,向九江銀行陽明支行申請綜合授信1.2億元,擔保期限3年。
據了解,此次轉讓股權的重慶財信也分別在2018年的6月和8月將其持有的4000萬股、16380萬股安誠財險股權出質,並累計向華夏銀行(600015.SH)重慶中山支行申請貸款1.9億元。
截至去年三季度末,安誠財險處於質押狀態的股權合計6.94億股,另有2.4億股遭司法凍結。
罰單常客盈利欠佳
盈利常年遊走于“微利與虧損”邊緣,或是安誠財險股權生變的重要原因。
歷年年報數據顯示,2013年至2017年該公司凈利潤分別為0.58億元、-1.28億元、2.28億元、-0.1億元、0.31億元,賺一年虧一年定律明顯。2018年前三季度該公司再次累計虧損2.01億元,全年計虧已是大概率事件。
通過查閱年報《投資時報》研究員發現,造成安誠財險盈利乏力的主要原因是其主營業務車險的賠付支付佔比較高。雖然2013年至2017年間該公司機動車保險保費收入逐年上漲,分別為16.76億元、21.54億元、23.84億、28.19億、32.55億,但是同期賠付支出也在水漲船高,分別為9.03億元、11.09億元、13.07億元、15.40億、17.95億。以權重分析,其賠付支出已接近保費收入一半。
此外,該公司機動車保險的承保利潤一直處於虧損狀態,2013年至2017年的承保利潤分別為-1.96億元、-1.72億元、-3.05億元、-2.74億元、-2.94億元,五年間累計虧損高達12.41億元。
業績不佳的同時,該公司還因內控不力和理賠問題頻頻收到監管罰單。
2018年8月16日銀保監會公告顯示,2010年10月至2015年12月,安誠財險海寧支公司虛增員工工資,編制提供虛假報表資料,違法套現35.94萬元,浙江保監局對安誠財險海寧支公司罰款21萬元的處罰;之後的10月9日,因安誠財險江蘇分公司、揚州中心支公司均存在虛挂仲介業務套取費用的違法違規行為,合計套取19.4萬餘元,江蘇保監局分別對兩者做出處罰;10月18日,銀保監會網站公告顯示,2018年4月9日至7月2日,銀保監會對安誠財險關聯交易方面業務進行了現場檢查,查實安誠財險在關聯交易識別、審核、報告、披露等方面存在問題。對此,銀保監會要求在6個月內,禁止安誠財險直接或間接與關聯方開展提供借款或其他形式的財務資助以及資金運用類關聯交易。6個月後為3個月觀察期,視情況採取後續監管措施。同時,銀保監會認定違規所涉財務等主要責任人員為不適當人選,責令對相關責任人員作出處理。
1月3日,這家負面不斷的險企對外公示,已于2018年12月29日免去閔衛東公司總經理(執行董事)、第三屆董事會戰略與投資決策委員會委員等職務。
閔衛東早年曾先後在江蘇省委宣傳部、中國保監會江蘇監管局工作和任職。2009年至2015年期間歷任紫金財産保險股份有限公司副總經理、合規負責人、董事會秘書。其在2015年9月加入安誠財險,同年12月起任安誠財險總經理,2016年9月23日起任安誠財險董事。
(責任編輯:郭偉瑩)