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貨基成公募收入重要來源 餘額寶去年狂收19億管理費

  • 發佈時間:2016-03-31 11:22:04  來源:中國經濟網  作者:劉慶華  責任編輯:張明江

本報記者 劉慶華

  隨著貨幣基金規模的不斷擴張,貨幣基金已成為基金公司重要的管理費收入來源。目前貨幣基金已經超過公募資産總規模的一半。餘額寶公佈的年報顯示,2015年天弘基金從中提取管理費收入超過19億元。

  餘額寶管理費收入19億

  天弘餘額寶年報顯示,截止2015年四季度末,其資産規模為6206.9億元,遙遙領先排在第二名的貨幣基金近3500億元。事實上,去年一季度末,天弘餘額寶資産規模曾經突破7000億元,達到7117.24億元。而在2014年各季度末,其資産規模保持在5000億元以上。基金份額持有人戶數也由2014年末的1.85億升至2015年末的2.62億,仍然保持了個人投資者為主要客戶的特徵,機構投資者佔比僅有0.86%。

  受全年凈值增長率下滑影響,餘額寶2015年實現的利潤則較2014年有所減少,全年實現利潤231.31億元,凈值增長3.6686%,2014年則為240億元,凈值增長4.8240%。

  而受益於資産規模的擴張,2015年全年天弘餘額寶提取的管理費達到了19.12億元,相較2014年增長了22%,同時相當於資産規模排在第二名的貨幣基金的管理費收入的3.8倍。其中,餘額寶從管理費中列支的客戶維護費支出為1.15萬元,佔比極小。

  除此之外,另有不少貨幣基金提取的管理費也領先。華夏現金增利、工銀瑞信貨幣、華寶興業現金添利、廣發貨幣管理費收入分別為5.03億元、4.82億元、3.44億元和3.14億元,截止3月30日排名前五。

  但與餘額寶不同的是,有不少貨幣基金需要從管理費中支出高昂的客戶維護費,即業內俗稱的尾隨佣金。以工銀瑞信貨幣為例,儘管其管理費收入目前排名第3,達到4.82億元,但其客戶維護費達到1.35億元,佔管理費的比例達到28%。建信現金添利的管理費收入為2.35億元,但其尾隨佣金就達到1.01億,佔比32%。

  貨基管理費貢獻率為2成

  隨著貨幣基金規模的不斷增加,儘管管理費率較低,但以量取勝,規模龐大的貨幣基金也成為基金公司重要的管理費收入來源。

  據WIND數據顯示,從貨幣基金貢獻的管理費總量來看,天弘基金無疑第一,華夏和工銀瑞信旗下的貨幣基金貢獻的管理費為7.68億元和5.79億元,易方達為4.53億元,建信、廣發、華寶興業、南方貨幣基金貢獻的管理費則在3億元以上。基本與2015年末各家公司貨幣基金資産規模排名相當。除此之外則有多家公司旗下暫無貨幣基金産品,如財通基金、紅塔紅土等走非公募業務為主道路的新基金公司。

  從貨幣基金管理費收入佔總管理費收入佔比的情況來看,截止目前共有10家公司的貨幣基金貢獻的管理費佔比超過50%。除開部分只發行了一隻貨幣基金産品的公司以外,天弘基金的貨幣基金管理費貢獻佔比最高,達到89%左右。

  而在較大型的公司中,建信基金收取的管理費中來自貨幣基金部分的佔比較高。數據顯示,建信基金全年提取管理費9.33億元,而旗下3隻貨幣基金建信現金添利、建信貨幣、建信嘉薪寶的管理費收入就分別為2.35億元、1.61億元和130萬元,累計達到3.98億,佔管理費總額的比例為43%。

  華夏、興業全球、工銀瑞信、廣發、招商等公司貨幣基金管理費的貢獻比例均在25%至29%之間。

  整體看,目前已公佈年報的公司中,貨幣基金管理費合計收入84.18億元,佔總的管理費收入的比例為19.45%。

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