年末保本基金走俏 財通旗下保本産品卻被迫轉型
- 發佈時間：2015-12-22 07:37:51 來源：東方網 責任編輯：張明江
臨近年底多只新發保本基金銷量火爆，然而老基金財通基金旗下的財通保本混合發起式基金存續期滿後，擬轉型成債券型基金。
12月19日，財通基金公告顯示，財通保本混合型發起式基金的第一個保本週期到期日為2015年12月21日。在基金到期操作期間，基金份額持有人可以選擇贖回基金份額，或將基金份額轉換為基金管理人管理的已開通基金轉換業務的其他基金份額；若基金份額持有人既沒有贖回份額也沒有轉換其他基金，那麼則默認基金份額持有人選擇繼續持有擬轉型後的“財通收益增強債券型證券投資基金”的基金份額。
通常而言，存續到期後選擇轉型的保本基金，主要因未能滿足存續條件被迫轉型。但在12月16日，財通基金錶示，保本週期到期後，如滿足存續條件，基金將於2015年12月25日轉型為非保本的債券型證券投資基金。
既然滿足存續條件，為何還要選擇轉型呢？“該基金成立於2012年12月20日，12月21日既是該基金三年保本存續期到期日，同時也是其身為發起式基金能否繼續運作的考核日，該基金所謂的滿足存續條件，可能僅是指滿足了作為發起式基金的存續條件，但實際並沒能滿足保本基金的存續條件。”天相投顧基金分析師馬永靖分析。
事實上，正如馬永靖所説，財通保本混合發起式基金能否繼續運作有兩道關卡，首先要過的便是發起式基金存續期這關。截至三季度末，財通保本混合發起式基金規模為1.52億元，但目前沒有清盤，意味著當下規模已超2億元。
根據當時的基金法規定，保本基金在保本週期屆滿後，存續需要滿足兩個條件：其一，和普通開放式基金一樣規模不能低於5000萬元，持有人戶數不少於200人；其二，找到符合要求的擔保人或保本義務人為下一個保本週期提供擔保。“財通保本混合基金之所以轉型不能繼續以保本基金的身份運作，可能主要是因為沒有找到相應的擔保方。”馬永靖認為。
