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傳統公募基金搶佔財富管理市場

  • 發佈時間:2015-03-23 00:19:19  來源:中國證券報  作者:佚名  責任編輯:張明江

  國內理財市場如火如荼,各路資本跑馬圈地,大顯身手。傳統公募基金佔領理財市場的觀念正在發生質變,以客戶為核心的專屬服務型銷售模式逐步興起。

  據悉,在嘉實財富、國金通用財富兩家基金銷售子公司成立後,今年1月,華夏基金及九泰基金也相繼向證監會提交申請,設立銷售子公司。

  “改變行銷思路,從傳統基金公司的賣方身份轉變成圍繞客戶服務的買方角色,針對高凈值個人客戶及機構客戶量身打造專屬的理財産品,這是九泰基金銷售子公司未來的角色定位。”一位接近九泰基金人士告訴中國證券報記者。

  拓建銷售體系

  繼專戶子公司後,銷售子公司成為公募基金集中火力拓展的新領域。

  證監會網站顯示,2015年1月,華夏基金與九泰基金相繼遞交了設立銷售子公司的申請,其中九泰基金設立銷售子公司的申請已于1月22日獲得受理。截至目前,公募基金中涉足銷售子公司領域的基金達到4家。

  據了解,首家銷售子公司——嘉實財富2012年3月註冊成立,總部位於上海,在9個全國主要城市均設有財富管理服務機構。嘉實財富是以高凈值個人客戶以及機構客戶為主,銷售理財産品包括:信託計劃、基金子公司資管計劃、私募股權等私募産品。

  事實上,這一市場定位是公募基金銷售子公司的普遍共識。成立於去年1月的國金通用財富將目標客戶定位在高凈值個人、機構上,服務産品類型不僅限于公募基金産品,更主要的是為高端客戶提供理財産品解決方案。

  業內人士表示,如今,整個財富管理行業發展進入快行道。從火爆的二級市場投資就可以看出,今年以來陽光私募基金擴張速度迅猛,這也從另一個側面證明,國內高凈值客戶對理財的需求愈發旺盛,由此催生了私人銀行理財的興起和第三方理財機構的蓬勃發展,未來或許有更多基金公司通過設立基金銷售子公司的方式分享財富管理大蛋糕。

  後起之秀

  單純依靠代銷模式,傳統公募基金已無法在擴張的財富管理市場佔領優勢。

  “那麼,就要轉變行銷思路,化被動的渠道代銷為主動的直銷模式,利用銷售子公司改變傳統基金賣方角色,圍繞客戶量身定做産品方案。”上述一家涉足基金銷售子公司的管理層人士告訴記者。

  僅以九泰基金為例,早在成立之初,就在九泰銷售方面做出長遠佈局:引入金融資本市場最成熟的保險銷售管理模式,在兩年內建立起超過300人的銷售團隊,銷售子公司在股權上屬於九泰基金,但業務上並不僅限于服務本基金。上述人士告訴記者,銷售團隊的構建是以建立覆蓋全國的銷售體系為目標,不僅要鎖定高凈值客戶,量身打造理財産品,還要將觸角不斷下探。除北上廣深外,要在各個省市設立銷售分公司,觸角會下探至農商行、城商行、農村信用社等各個層級的金融機構。

  資料顯示,九泰基金銷售子公司的銷售團隊正在緊鑼密鼓組建當中,現在崗員工已經達到七八十人,在新晉基金銷售子公司銷售體系建設中屬發展迅猛的一員。業內人士認為,“九泰財富”未來兩三年一定會生根發芽,助推九泰基金成為財富管理行業的“後起之秀”。

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