2023年7月,公募費率改革大幕開啟,多家頭部基金公司宣佈降低旗下主動權益類基金費率。一年時間過去,隨著改革的持續推進,部分基金産品的費率一降再降。從降費的基金産品範圍看,除主動權益類基金外,債券基金、ETF、貨幣基金等也陸續加入降費陣營。
主動權益類基金降費力度加大
中國證監會發佈的《公募基金行業費率改革工作方案》提出,擬在2年內分3個階段採取15項舉措,全面優化公募基金費率模式,其中第一階段是降低主動權益類基金費率水準。2023年7月8日,多家頭部基金公司發佈公告,降低旗下部分權益類産品管理費率、託管費率。具體來看,權益類産品管理費率從每年1.5%調整到1.2%,託管費率從每年0.25%調整到0.2%。
截至今年7月9日,已有超500隻主動權益類基金費率低於1.2%,部分基金更是多次降費。以工銀瑞信紅利優享為例,該基金最新管理費率為0.6%。從其費率變化過程看,去年5月,該基金的管理費率由1.5%調整至1.0%,託管費率由0.25%調整至0.2%;今年6月,工銀瑞信基金公告稱,為滿足投資者的理財需求,降低投資者的理財成本,工銀瑞信紅利優享的管理費率由1.0%調整至0.6%。
除大幅調降管理費率外,部分基金還調低了託管費率。今年6月,泰信基金公告稱,泰信網際網路+主題混合的管理費率由1.20%下調為0.50%,託管費率由0.20%下調為0.10%。
長城久益則多維度大幅調低費率。長城基金公告稱,長城久益的管理費率由1.20%調整為0.40%,託管費率由0.20%調整為0.12%,C類基金份額銷售服務費率由0.60%調整為0.20%。
降費産品多元化
降費的基金類型從主動權益類基金産品向外拓展。
以ETF為例,泰康中證500ETF、廣發中證1000ETF、工銀滬深300ETF、南方滬深300ETF、景順長城創業板50ETF等寬基ETF陸續宣佈降費。
此外,行業ETF也開始降費,銀華中證全指證券公司ETF的基金管理費率由0.5%調低至0.15%,基金託管費率由0.10%調低至0.05%。
部分指數基金宣佈轉型,並且降低費率。6月,易方達基金公告稱,為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求,將易方達中證銀行指數(LOF)變更為易方達中證銀行交易型開放式指數證券投資基金聯接基金(LOF),同時降低管理費率和託管費率。
債券基金、養老目標基金也密集降費。嘉實基金宣佈,嘉實6個月理財債券管理費率由0.20%降低至0.15%,託管費率由0.08%降低至0.06%,A類基金份額的銷售服務費率由0.25%降低至0.15%,E類基金份額的銷售服務費率由0.22%降低至0.01%。
中銀基金公告稱,自6月27日起,中銀安康平衡養老目標三年持有期混合型發起式(FOF)A類基金份額的管理費率由0.8%降低為0.6%,Y類基金份額的管理費率由0.4%降低為0.3%。
在業內人士看來,基金降費持續推進,是讓利於投資者的表現。排排網財富理財師姚旭升認為,投資者對費率降低的變化普遍持積極態度。一方面,費率降低增厚投資者的收益,為其提供更多的安全墊,這使個人投資者更願意嘗試多元化的産品和策略;另一方面,費率降低為投資者節約成本,提高投資回報率。
(責任編輯:葉景)