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趙錫軍:跨境支付助力人民幣國際化

  • 發佈時間:2015-07-31 07:09:00  來源:中國經濟網  作者:佚名  責任編輯:張明江

  “中國經濟的不斷開放、穩步發展,以及人民收入水準的逐步提高,帶來了跨境貿易和投資的快速發展,跨境支付也隨之得到飛速推進。而跨境支付促進了人民幣國際化水準的大幅攀升。”中國人民大學財政金融學院副院長趙錫軍教授28日在“2015中國跨境消費高層研討會”上表示。

  趙錫軍介紹説,人民幣國際化的過程,就是貨幣從國內的使用到國際的使用,將功能從國內領域擴展到國際領域,跨境貿易和跨境金融交易都與此相關。伴隨跨境人民幣政策與清算安排的進一步完善,以及離岸市場的不斷拓展,人民幣在國際貿易、國際金融交易以及外匯儲備等方面的接受程度加速提升,人民幣國際化水準快速提高。

  據環球銀行金融電信協會(SWIFT)統計,2014年12月,人民幣成為全球第2大貿易融資貨幣、第5大支付貨幣、第6大外匯交易貨幣。人民幣實現了從新興貨幣向常用支付貨幣的轉變。2014年人民幣國際化指數RII繼續呈現上升趨勢,截至第四季度RII已達2.47,同比增長45.4%。

  是哪些因素具體來推動人民幣國際化?趙錫軍表示,有三個重要因素,一是貿易的發展,這是最基本因素;除貿易外,其他兩個因素的作用也是非常大的,一個是跨境投資,即金融交易,另一個是儲備貨幣,這兩個因素的作用越來越明顯,並且上述三個因素共同推動了人民幣的國際化。

  對於跨境貿易在人民幣國際化發展中的具體作用,趙錫軍解釋道,貿易計價結算支付為RII指數的穩定上升提供了基本保障,推動RII上漲的主要動力來自人民幣作為儲備貨幣的接受度增加,以及國際金融交易中人民幣的更多使用。在人民幣國際化起步階段,主要表現為人民幣貿易計價結算與支付推動RII上漲。

  數據顯示,2014年跨境貿易人民幣計價結算支付規模較2013年繼續保持較大幅度增長。2014年,銀行累計辦理跨境貿易人民幣結算業務6.55萬億元,同比增長41.6%。其中,貨物貿易結算金額為5.9萬億元;服務貿易及其他經常項目結算金額為0.65萬億元。跨境貿易人民幣結算實收2.73萬億元,實付3.82萬億元,收付比為1:1.4。跨境貿易人民幣結算規模全球佔比從2012年初的1.03%提升至2014年第四季度的2.96%,增長了187.38%。

  除貿易外,區域合作也是不斷推動人民幣結算支付的重要因素。近期中國在自貿區協議談判方面有很多進展,2014年7月1日《中國—瑞士自由貿易協定》及《中國—冰島自由貿易協定》正式實施;2015年中韓自貿協定、中澳自貿協定先後簽署;開啟了同斯里蘭卡和巴基斯坦等國的自貿談判,中日韓三國的自貿區合作談判也進展順利。由此帶來的貿易規模增加和結構改善,為國際貿易中人民幣結算份額的提升奠定了堅實基礎。

  作為人民幣國際化水準的另外一個推動因素,人民幣金融交易計價結算支付對RII增長的貢獻更加突出,同時人民幣外匯儲備全球佔比指標也大幅攀升。趙錫軍表示,隨著人民幣國際化進程的推進,RII的驅動模式已轉變為貿易計價結算支付和金融交易計價結算支付並行驅動。

  按照國際清算銀行的統計,截止到2014年末,以人民幣標價的國際債券餘額達到了5351.18億元。人民幣直接投資規模全球佔比不斷上升,達到7%左右。

  “投資也好,貿易也好,貨幣的互換和清算機制是很重要的,跨境貨幣的使用是非常重要的一個環節。”趙錫軍認為。他給出一組數據,截至2015年5月末,人民銀行與32個國家和地區的中央銀行或貨幣當局簽署了雙邊本幣互換協議,協議總規模約3.1萬億元人民幣。合作的內容從短期流動性援助向貿易結算以及貿易融資便利化的方向發展。據不完全統計,截至2015年4月末,境外中央銀行或貨幣當局在境內外持有債券、股票和存款等人民幣資産餘額約6667億元。

  趙錫軍同時提出,跨境電子支付作為信用貨幣流通中的一個重要環節,強化了人民幣的國際結算支付貨幣功能,對於促進人民幣國際化具有非常重要的作用。目前來看,中國電子支付市場發展非常快,對人民幣跨境使用起到了很重要的作用。

  數據顯示,我國的個人用戶跨境支付場景主要分佈于跨境網路消費、跨境轉賬匯款,其中用於跨境網路消費的跨境支付網民比例最高,為65.7%,最常使用跨境支付的網民佔39.5%,即將近四成網民都用過跨境支付。而在跨境電子支付方式中,第三方支付平臺因其便捷性更受網民青睞,成為最重要的支付手段。

  2013年,以支付寶、財付通、銀聯、匯付天下、通融通為代表的17家國內第三方支付平臺首批取得了跨境電子支付試點資格,國內第三方支付平臺開始廣泛介入到跨境電子商務的交易活動中。中國最大的第三方支付平臺支付寶,2013年度跨境支付總金額為15億美元,而這僅佔到中國跨境電子商務貿易總額的5%。

  為扭轉這一局面,加快跨境電子支付發展,中國降低了第三方支付平臺準入門檻,國內第三方支付平臺從2013年試點的17家迅猛增長到2015年1月20日的269家。在中國上海自貿區內,第三方支付機構更是可以直接將網際網路支付業務延伸至境外,建立跨境電子支付實時處理平臺,大大方便了居民海外購物及海淘需求。

  趙錫軍表示,2010年至2015年,跨境支付方面出臺了很多支援政策,包括跨境電子支付牌照政策、網路交易管理辦法、網路發票管理辦法、外匯支付業務試點辦法,以及跨境貿易人民幣結算管理實施細則等,這些都對我國跨境支付市場的發展起到了十分重要的作用,同時也將進一步推動人民幣國際化進程。

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