對於不少P2P投資人而言，這個春節實在有點“年關難過”的感覺，尤其是對於安徽最大P2P平臺——“三農資本”的眾多投資人而言，則更平添了幾多忐忑不安。這家在2015年12月底就有多名公司內部人士被警方刑拘的P2P平臺，近日已被合肥警方正式刑事立案調查，其中公司的8名高管已因涉嫌非法吸收公眾存款罪被合肥檢察機關批准逮捕。

　　這宣告著又一個知名P2P平臺的轟然倒塌。

　　三農資本的運營主體為安徽金實資産管理有限公司（以下簡稱“安徽金實公司”），註冊成立於2014年4月，三農資本平臺則是在2015年1月開始上線運營，隨後“吸金”規模迅速擴張：2015年7月累計成交突破2億元，8月19日達到3億元，8月31日達到5億元，10月14日達到10億元，11月12日達到15億元，12月10日突破20億元大關。在11月12日到12月10日這不足1個月時間中，就有多達5億元資金投入到三農資本平臺當中。

　　22億元　三農資本的累計交易金額

　　據徽商傳媒與中科大資訊安全測評中心跟蹤研究安徽本土網際網路金融機構，發佈的《2015年安徽網際網路金融發展報告》的統計數據顯示，“三農資本”交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。據了解，截至案發時，三農資本的累計交易金額超過22億元，而拖欠投資者的贖回款總額已高達約6億元。

　　危機初現後的“軟硬兼施”對付投資者

　　一旦發現平臺出現一點點異常，首先就要將預存在平臺指定的第三方支付機構中的資金全部轉移到銀行賬戶當中，確保這部分資金的安全，其次就是針對尚處在投資期限內的産品申請贖回，哪怕損失收益也要儘量確保本金的安全。

　　律師提醒投資者

　　三農資本的支付危機，其實在2015年12月23日就已經被引爆，當日三農資本官網上發佈了《關於暫停新業務的公告》，這實際上已經宣告了此前吸金規模飛速增長中的三農資本，風險已經超出了掌控。

　　而在此前一個月，三農資本才剛剛宣佈了獲得由上海熙明基金領投的5000萬元B輪融資。但是隨即《中商情報網》的記者就通過調查發現，註冊成立於2015年5月的上海熙明基金，不僅固定電話始終處於關機狀態，而且這家基金在中國基金業協會私募基金公示中，並沒有留下備案資訊。

　　三農資本的吸金活動卻並未因12月23日“暫停新業務”而終結，相反公司還在極力安撫投資者的不安情緒。無界記者關注到三農資本官網，在12月26日就發佈了一則署名為“緊急應對小組”的公告，聲稱“是負責任的平臺，目前平臺主要崗位依然堅守工作，依然每日有收到回款，風險保障金分文未動”。但是，三農資本同時也以頗具“威脅性”的口吻提及“目前最重要的是防止事態進一步擴大化，一旦賬戶凍結投資人想贖回都難了，只有進入漫長的等待！”

　　有投資者對無界新聞記者表示，三農資本的這種“軟硬兼施”手段更加具有誤導性，使人不明就裏、放鬆了警惕性，沒有在危機爆發前的最後時刻“落袋為安”，這也導致部分投資者最終蒙受了巨大損失。

　　對此，有律師提醒P2P投資者，一旦發現平臺出現一點點異常，首先就要將預存在平臺指定的第三方支付機構中的資金全部轉移到銀行賬戶當中，確保這部分資金的安全，其次就是針對尚處在投資期限內的産品申請贖回，哪怕損失收益也要儘量確保本金的安全。當然，從實際操作來看，一旦P2P平臺爆發支付危機，尚處在投資期限內的資金也往往因為種種人為因素不能得到保障。

　　危險的資本騰挪術

　　其實，如果深入調查安徽金實公司的成立背景，不難發現這家公司的組建過程本身就疑點重重。

　　根據安徽金實公司的工商註冊資料來看，該公司在2014年4月時，唯一股東為自然人林峰；而後在2015年4月引入了“安徽太平洋産業投資基金管理有限公司”為第一大股東，實際出資3000萬元，佔安徽金實公司實際收到全部認繳資本的60%。

　　但是這家公司其實也是安徽金實公司的“影子公司”，安徽太平洋基金註冊成立於2014年9月，初始股東即分別為安徽金實公司和“安徽景明資産管理有限公司”，而後在2015年7月安徽金實公司將所持安徽太平洋基金的股權轉讓給自然人汪騰蛟，汪騰蛟同時也是“安徽景明資産管理有限公司”的在冊股東。

　　也就是説，在2015年4月安徽金實公司引進安徽太平洋基金作為股東的時候，安徽金實公司同時也是安徽太平洋基金的股東，用自己成立的公司反過來投資自己，大玩“左兜掏右兜”的資本騰挪遊戲。

　　《安徽商報》此前還曾報道過這樣一個細節，三農資本的工作人員曾帶著投資者前往巢湖市一家釘業製造公司進行實地參觀，以博取投資人的信任，但實際上這家公司與安徽金實公司存在關聯性，涉及違規的自融業務。

　　截至目前，三農資本尚存在很多謎團仍處在調查當中，但是根據警方對外透露的消息，儘管安徽金實公司註冊的法人代表為林峰，但是其實際控制人是50歲的范某某和29歲的陳某，且兩人是父子關係，在涉足P2P金融領域之前，在巢湖市早已經營實體企業多年。此外，在已被批捕的8名高管中，陳某、項某某和林某都是85後，均為巢湖本地人，彼此是多年的同學關係。