螞蟻金服與財付通聯合發佈互金反洗錢宣言
- 發佈時間：2015-11-30 08:58:13 來源：中國新聞網 責任編輯：畢曉娟
為促進網際網路金融的健康發展，螞蟻金服等多家網際網路金融機構27日在陸家嘴舉行的2015中國網際網路金融反洗錢峰會暨第五屆反洗錢高峰論壇上，聯合發佈了反洗錢宣言，將合作共同打擊金融犯罪。
由復旦大學中國反洗錢研究中心主辦的這次峰會，吸引了螞蟻金服、財付通、快錢、易寶、通聯支付等眾多機構前來參與。
網際網路金融的快速發展，從網購、消費、理財等方方面面給人們的生活帶來了極大便利，但網上交易隱藏著的一些地下錢莊、網路賭博、金融詐騙、走私、破壞金融管理秩序的洗錢行為，亦需有力打擊。
事實上，對於如何打擊洗錢和恐怖融資，新興的網際網路金融行業近年來也作出了一系列探索。尤其是在全新的DT時代，利用大數據等技術手段反洗錢，也給打擊洗錢帶來了一些全新思路。
如螞蟻金服採用大數據、“網際網路+”的思路構建了智慧的反洗錢體系，目前已實現通過三道大數據技術的立體防線來進行反洗錢的風險管理和防範。今年以來，螞蟻金服反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送800多份可疑交易報告，其中多份已移送公安機關。借助大數據的力量，使可疑交易報告更準確，大幅降低誤抓率，提升反洗錢工作的效率。
然而，打擊網上洗錢和恐怖融資，維護網際網路金融的安全和秩序，絕不是哪家機構一家的事，需全行業形成合力。會上，各家與會機構共同發表了《陸家嘴宣言——中國網際網路金融反洗錢聯合倡議》，聲明將齊心協力共同提升行業的整體抗風險能力，更好地維護中國金融安全，更好地服務中國經濟。
宣言倡議，各家機構自覺自主，把反洗錢納入企業的基礎性部署。以國家的反洗錢政策為履職盡責的指針，順應監管模式由“他動”轉“自動”的趨勢，按照FATF的風險為本原則和方法，科學進行風險評估，合理配置資源，有效防範或降低洗錢和恐怖融資風險。在提高企業自身反洗錢能力和水準的同時，加強同業間合作，搭建資訊共用平臺，建立健全資訊分享機制，切實提高同業間反洗錢合作水準。
宣言呼籲各網際網路金融機構主動擁抱監管，積極主動與監管部門建立起常態化的有效溝通機制，配合政府監管部門和執法部門的行動。
螞蟻金服副總裁陸傑迅在代表網際網路金融企業發言時表示，各機構須團結起來，共同應對和打擊恐怖融資和洗錢犯罪，維護金融和網路安全。網際網路推動新金融的發展，也對監管帶來新的需求。我們希望積極配合監管部門搭建基於新一代金融基礎設施的監管體系，推動新金融時代的行業自律和消費者權益保護，讓“網際網路+”金融的各項業務在創新完全置於透明有效的監管之下，實現穩妥創新。（中新網IT頻道）
