民生銀行 北京分行航太橋支行理財案件情況正日益明朗。
21世紀經濟報道記者從民生銀行獲悉,4月27日下午,民生銀行舉行2017年一季度投資者交流會,民生銀行副行長石傑代表民生銀行介紹了該行北京航太橋支行案件相關情況。
民生銀行方面介紹,近日在貫徹銀監會“三違反”檢查中,北京分行根據客戶反映的資訊排查發現,航太橋支行行長張穎涉嫌使用偽造的理財合同和銀行印章,騙取客戶的理財資金,立即向公安部門報案。4月13日,張穎被公安部門帶走調查取證,14日,公安部門對張穎執行拘留,予以立案調查。
民生銀行方面介紹,根據目前初步掌握的線索,此案係張穎通過控制他人賬戶作為資金歸集賬戶,編造虛假投資理財産品和理財轉讓産品,其本人或指使支行個別員工尋找目標客戶,非法募集客戶資金用於個人支配,有一部分用於投資房産、文物、珠寶等領域,所募集資金未進入民生銀行賬務體系。截至目前,經民生銀行工作組逐筆與客戶登記核實,涉案金額約16.5億元,涉及客戶約150余人,初步估計涉案金額不會超過此前媒體報道的數字。除張穎外,另有個別支行員工正在接受公安調查。
民生銀行已配合公安部門對涉案賬戶予以凍結控制,查封犯罪嫌疑人部分現金、財産及物品,初步判斷未來産生的損失在可控範圍之內。民生銀行特別指出,航太橋支行案件與票據業務無關。
案件發生後,民生銀行迅速成立總行領導小組,由行長擔任組長;北京分行成立了案件專門處置工作組,工作組第一時間駐守航太橋支行,配合公安機關調查取證。在確保支行正常營業秩序的同時,對總、分行開展全方位風險自查,按條線、按機構對關鍵業務、關鍵崗位逐一排查。另外通過客服渠道主動開展客戶解釋、安撫工作。
4月20日,民生銀行向投資者主動提出處置方案,表示將本著不姑息、不推諉、不拖遝的原則,在依法合規的前提下,擬採取可行方式先期解決投資人的初始投資款項,後續相關事宜將根據最終司法判定結果再行處理。當前,該項工作正在有序進行中。
民生銀行還表示,下一步將配合公安機關加大對涉案資産的處置力度,儘量減輕損失,以更好的維護民生銀行的品牌形象,保障股東權益。
民生航太橋支行理財案件暴露出支行的管理漏洞,在上述投資者交流會上,民生銀行表示進行認真自查和深刻反思。
民生銀行方面認為,造成此案的主要原因在於,一是個別基層單位內控機制和內控管理存在漏洞,合規意識有待於進一步提升,合規體系建設和合規文化培育也有待持續強化。二是個別人違反制度,違規操作是此案件的主因。也反映出分行日常業務檢查的力度和頻率不夠,檢查的及時性不強,對風險隱患缺乏必要的敏感度。三是分行對員工行為管理不到位,日常管理未能發揮應有的防範和制約作用,特別是對關鍵崗位和人員的道德風險管理有所缺失。
上述案件對民生銀行的發展帶來很大影響,如何築牢防火牆、建立長效風險防控制度尤為重要。民生銀行介紹,該行召開全行專項會議,要求全體員工吸取教訓,高度重視案件背後的問題,認真落實銀監會“三違反”、“三套利”、“四不當”、“銀行業市場亂象”等專項治理要求,嚴格執行制度,徹底堵塞漏洞,深入排查隱患,杜絕類似事件再次發生。
民生銀行方面介紹,接下來,該行將積極配合公安機關,力爭儘快查明事實,最大限度保護客戶資金安全,妥善解決各方訴求,依法承擔責任。
此外,將嚴格按照銀監會要求,規範理財和代銷業務,規範銷售行為,不折不扣地全面排查,針對排查中發現的問題,列出清單,逐一整改。
在強化制度建設方面,民生銀行表示特別要做好産品銷售的公開和提示工作,在操作規範、客戶溝通、産品培訓和對賬提醒等方面提出新的要求,確保銷售合規,保障公眾利益。
此外,在人員管理方面,民生銀行將嚴格把好人員準入關和用人關,強力落實關鍵崗位輪崗和強制休假等制度安排。
(責任編輯:李玥)