銀監會打擊電信網路違法犯罪 一人銀行最多開4張卡
- 發佈時間：2016-03-15 07:49:00 來源：北京青年報 責任編輯：劉波
銀監會昨日發佈消息稱，為配合公安機關做好電信網路新型違法犯罪打擊治理工作，銀監會近日印發通知，要求商業銀行嚴格實名制管理，嚴格限制開卡數量，同一銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。
近年來，電信網路新型違法犯罪問題日益突出。昨天，北京青年報記者獲悉，銀監會近日印發《關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》(銀監發〔2015〕48號)，對銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪工作進行了全面部署。
銀監會在通知中強調要嚴格實名制管理。要求銀行業金融機構充分利用身份證聯網核查等技術手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。
通知要求銀行要嚴格限制開卡數量。同一商業銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。對已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行業金融機構要主動與開卡客戶聯繫核查。經核查發現非本人意願辦理的，應當中止服務，妥善處理。
銀監會還要求全面提升銀行卡安全管理水準。要求銀行業金融機構全面梳理完善業務流程，提升內控水準，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業自律，嚴格落實社會責任。
此外，48號文還從建立聯繫人機制，加強宣傳教育，建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業務監督管理提出了全面要求。
業內人士指出，48號文的出臺，將推動銀行業金融機構進一步強化銀行卡業務的規範管理，遏制違規代開卡、亂開卡、批量開卡等電信網路新型違法犯罪的第一環節，從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對於打擊治理電信網路新型違法犯罪、保護人民群眾財産安全具有重要意義。
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中移動月均攔截詐騙電話3000萬次
本報訊(記者 任笑元)國內運營商近日相繼發佈“打擊通訊資訊詐騙專項行動”階段性成果及相關數據。北京青年報記者昨日從中國移動獲悉，2015年7月開展打擊通訊資訊詐騙專項行動以來，截至目前，中國移動累計攔截國際改號詐騙電話4.6億余次，月均攔截詐騙電話約3000萬次，國際詐騙電話投訴量較攔截前下降超過90%。
來自中國電信方面的數據則顯示，截至今年2月中旬，該公司已處理關停和拓展查詢11批號碼共計移動號碼4950個，“400”號碼超過240個；其中2015年12月份一個月攔截國際來話“+86”非法主叫近100萬次。
