同一銀行開卡不得超過4張 銀行將核查超標用戶
- 發佈時間：2016-01-04 14:43:10 來源：荊楚網 責任編輯：胡愛善
以後，市民想要多辦幾張同一銀行的儲蓄卡可能不能太任性了。不久前，工行官網貼出通知稱，2016年起，同一客戶在工行開立借記卡原則上不得超過4張。事實上，根據銀監會去年11月下發的通知，同行借記卡開卡不超過4張的規定適用於所有銀行。
銀行將核查超標用戶
工行稱，今年1月1日起，同一客戶在該行開立借記卡原則上不得超過4張，已超過的，不再開立或激活新借記卡，社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外。此外，同一代理人，在該行全國範圍內代理開卡原則上不超過3張。
工行相關工作人員表示，這一新規是對銀監會通知的落實，針對的是借記卡。如果客戶此前已經持有4張或以上工行借記卡，並不影響使用，只是不能再開新卡。
一家股份制銀行武漢分行工作人員告訴記者，此前，大多數銀行約定俗成的開卡上限為每人10張。而目前，不少銀行已開始在辦理業務時告知客戶。近日，各銀行將對超過4張以上借記卡的客戶進行核查，一旦發現非本人意願辦理的，會中止服務並銷卡。
為遏制銀行卡買賣行為
事實上，早在去年11月銀監會就發佈通知，為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具，將同一客戶在同一銀行的開卡數量限制為4張。
銀行工作人員表示，由於單張銀行卡在ATM取款每日有限額，詐騙分子需要將大額進賬分散存入多個銀行賬戶，此外，犯罪分子警惕性較強，卡片更新頻率高，需要長期大量從網上購買銀行卡，因而銀行卡買賣行為猖獗。
記者發現，網路上有不少不法分子打著各種旗號做著開卡的生意。昨日，記者在武漢某本地論壇上看到，有人稱淘寶店為了刷信譽衝業務，需要開空戶，開一套四張不同銀行的卡，報酬為200元，兩套可獲得500元。
銀行人士表示，轉讓、出借銀行賬戶屬於違法行為。此外，由於開戶人與使用人並非同一人，如果使用者用銀行卡做違法之事，警方很難通過開戶資訊找到犯罪分子。相比個人賬戶被利用所需要承擔的責任，出借銀行卡這點蠅頭小利可謂得不償失。
