曾經的發行爆款短期理財債券型基金再度回歸公募視野。8月21日,證監會發佈基金募集申請核準進度公示表,排隊等候監管“通行證”的基金産品中,出現“金鷹添瑞中短債”和“南方雙月”兩隻短期理財債券型基金産品,值得一提的是,“金鷹添瑞中短債”已于7月18日走完審批程式,並在8月21日-9月8日期間展開募集。
北京商報記者注意到,近期公募基金市場上掀起短期理財債券型基金髮行熱潮。同花順iFinD數據顯示,今年以來,包括海富通季季通利理財債券、銀華雙月定期理財債券C份額、嘉實6個月理財債券、國富日鑫月益30天理財債券等在內的8隻短期理財債券型基金相繼宣告成立。
從首募規模來看,新成立的短期理財債券型基金首募規模普遍超10億份,且多為提前滿足成立條件結束募集。其中,招商招財通理財債券基金、中銀理財90天債券基金首募規模均超20億份;海富通季季通利理財債券、易方達掌櫃季季盈理財債券、嘉實6個月理財債券首募規模均超10億份。
從産品的業績來看,今年以來,短期理財債券型基金的平均收益水準也出現好轉。同花順iFinD數據顯示,截至8月21日,短期理財債券型基金7日年化收益率為4.14%,略高於同期貨幣基金3.89%的平均7日年化收益率水準。“正常情況下短期理財債基收益高於貨幣基金,主要在於其採用封閉、迴圈運作,通常會設置1-3個月不等的運作週期,期間份額不能贖回;到期後會有數日開放,隨後再次進入封閉期。這種運作方式有利於避免頻繁申贖帶來的流動性風險,減少收益波動。”盈碼基金研究員楊曉晴表示。
短期理財基金可以在保證存款流動性的同時,儘量獲取可能的高於銀行存款的收益率,一度在股市環境低迷的情況下受到投資者青睞。但隨著網際網路“寶寶”軍團的興起,短期理財債基一度被邊緣化。在投資標的、運作方式、收益計量等方面,短期理財債基均與貨幣基金類似,但是流動性卻不如貨幣基金,因此短期理財債券型基金的市場份額被不斷搶佔,部分基金公司短期理財債基遭遇清盤。
而對於短期理財債券型基金近期再度受寵的原因,楊曉晴進一步解釋道,今年來利率走高,理財債基收益更上新臺階,不僅普通投資者,就連機構也很看重其投資價值。短期理財債券型基金封閉時間相對較短,客戶通常還是可以接受的。此外,貨幣基金新規限制了其投資範圍及比例,這會在一定程度上影響其收益率,相比之下,收益較高的理財債基在未來可能更受歡迎。
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