網購丟失身份證騙領信用卡透支 信用卡開卡存漏洞
- 發佈時間：2015-05-15 14:53:38 來源：北京晚報 責任編輯：金瀟
網購丟失身份證 騙領信用卡透支
北京系列信用卡詐騙團夥落網
不少人丟失了身份證，卻不知已被人拿到網上售賣，而後竟被人冒名在銀行申辦信用卡後透支使用。近日，一個網購他人身份證後冒用身份，利用銀行漏洞大量申領信用卡透支的詐騙團夥，被豐臺警方打掉，目前4名嫌疑人已被刑事拘留。偵查員當場查獲居民身份證200余張，現已核實涉案金額20余萬元。
某銀行信用卡中心後臺監測數據顯示：今年1月至3月間，有26張通過網路申請的信用卡被激活使用後，一次性用完上限信用額度，透支的12萬元均無任何還款記錄。銀行工作人員發現這些信用卡申請的網路地址集中在豐台區南部，懷疑有人在惡意透支，遂到豐臺經偵大隊報案。
豐臺經偵大隊聯合多部門偵查，發現這起系列案件是一個以梁某為首的信用卡詐騙團夥所為。4月27日在豐臺新宮一網吧內，南苑派出所民警將嫌疑人梁某抓獲。另一組偵查員在通州、朝陽將團夥成員潘某、能某、孫某抓獲。
信用卡開卡
有審核漏洞
主犯梁某年僅22歲。據他稱，自己曾在南方打工，“一次偶然的機會幫朋友到銀行領取信用卡，發現了申領信用卡的漏洞。”
梁某説：“我通過網路購得丟失身份證用於申請信用卡，利用銀行發卡時二次審核不嚴的漏洞，把信用卡領到手。”梁某説，他利用網吧電腦，用購買來的身份證通過銀行網站申請信用卡，並且編造一些卡的送達地點。申請時，梁某留下自己的聯繫電話。當快遞員電話聯繫梁某時，梁某再編造理由更改送達地點，獲取申領的信用卡。
根據銀行的規定，網路申請的信用卡開卡必須要到櫃檯網點辦理。於是，梁某指使團夥成員，雇傭人員前往櫃檯網點冒名辦理開卡。銀行見到身份證和信用卡吻合基本就會辦理，偶遇被查問，這些被雇人員就編造各種理由搪塞，而結果往往是銀行員工聽信了謊話。
