興業銀行北京分行成功堵截可疑人員開戶

　　中國網財經6月6日訊 近年來，網路電信詐騙案件高發。涉案可疑人員在開立個人銀行賬戶環節中無孔不入，給銀行業帶來了一定挑戰。近日，興業銀行北京分行成功堵截可疑人員開戶，避免了可疑人員進一步轉化為涉案人員。

　　5月25日下午16時許，6名年齡在16-24歲之間的年輕人分批次進入興業銀行北京通州支行營業部辦理借記卡開卡業務。受疫情影響，各網點辦理業務的客戶明顯下降。這6名年輕人的行為引起了支行工作人員的注意。通過查看錄影，支行發現該6人共分三批，騎行共用單車來到網點，且在網點內外存在不明顯言語交流，有刻意躲避支行識別的特徵。在支行詢問開卡用途的過程中，幾人對開卡用途的表述均含糊不清。其中1人表示自己為學生身份。當支行請他提供學生證原件或照片作為佐證後，其又改口現已輟學，無學生證。最終，經過支行會計主管及櫃員的耐心詢問，並對客戶進行斷卡行動宣貫，提示非法買賣及出租出借銀行卡屬於違法行為後，其中1人承認6人為同行，遂支行將幾人勸退。同日內，這幾位年輕人在接到上述支行的拒絕後，赴該行通州北苑支行再次進行試探。在支行核實過程中，幾名年輕人一改學生身份，稱自己為企業員工。其所提供的公司名稱先為A公司，又改為B公司。經查詢“企查查”，以上兩單位存在關聯關係，註冊時間分別為2022年3月末及4月末。經該行工作人員與客戶溝通後，將客戶再次進行勸退。幾名年輕人在離行前，彼此就身份表述問題進行埋怨，可疑特徵再次暴露。

　　興業銀行北京分行相關負責人表示，上述可疑案例充分表明，在我市疫情態勢下，在各家銀行均控制本行開業網點數量的背景下，相關可疑人員仍不斷在防範涉案賬戶的各個環節反覆試探。近年來，興業銀行北京分行嚴格按照監管及總行相關要求，定期為轄內員工進行全面培訓，普及應對可疑人員的種種手段等，力爭在遵守不“一刀切”地拒絕為客戶開立賬戶的原則下，最大化堵截涉案賬戶的開立，不給可疑人員可趁之機。未來，興業銀行北京分行將通過不間斷的培訓、宣傳等手段，使員工時刻保持高度警覺，持續以堵截涉案賬戶為工作核心，在為客戶順暢提供金融服務的同時，最大化減少涉案賬戶出現頻率，為構建良好、健康的金融環境生態貢獻力量。