“斷卡”再行動 反詐進行時——浦發銀行配合公安機關抓獲涉案嫌疑人

案件回顧

2023年4月18日浦發銀行合肥分行主動向當地公安機關提供預約取款可疑客戶資訊，通過警銀協作，成功抓獲電信詐騙涉案嫌疑人2名，獲得公安機關高度讚揚。

當日上午客戶邊某擬在合肥寧國路支行預約取款現金70萬元，在對客戶進行預約資訊登記時，工作人員關注到該客戶出生日期為2001年，預留電話號碼非本地，且銀行賬戶無餘額，在進一步核實客戶賬戶資訊時，發現該客戶近日存在小額試卡行為，大額資金流入與其身份背景不符，與有關單位通報的洗錢團夥通過預約取款轉移涉詐資金的案例類似，遂立即向分行管理部門彙報可疑資訊。

分行管理部門獲悉後，立即將相關線索上報合肥市反電詐中心，在初步核實可疑後，迅速協調網點人員配合轄區公安機關安排布控事宜，同時對合肥城區網點進行風險提示。支行工作人員主動關注該客戶賬戶資金變動情況，與到場公安人員密切配合。16：30該客戶至網點辦理取款業務，公安人員現場抓獲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得嫌疑人2名，查獲現金70萬元、卡內資金7萬餘元、手機3部以及上線提供的寶馬轎車一輛。

事後，合肥市公安局包河分局向浦發銀行合肥分行送來表揚信，對該行工作人員高度的責任心和敏感性予以肯定，為配合公安機關開展“斷卡”行動增添新戰果給予高度讚揚。

浦發銀行高度重視打擊治理電信網路新型違法犯罪工作，時刻強化全員反詐防騙意識，紮實推進一線反詐工作，通過警銀聯動等舉措積極配合公安部門開展“斷卡”行動。浦發銀行將持續履行反詐防騙社會責任，穩妥推進涉詐“資金鏈”治理，為守護金融安全貢獻力量。

案例分析

該案例中，邊某無法解釋合理的其賬戶小額進出賬用途，在溝通過程中了解到邊某的社會身份背景與其該筆大額資金流入不符，此行為非常可疑，引起了銀行及公安機關工作人員的高度警惕。

消保提示

1、年輕人特是未成年人應當做好自身金融安全保護，切勿出租、出借自己的銀行賬戶，更加不能因為蠅頭小利，被不法分子慫恿開卡、販卡。

2、若被公安機關認定出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶，假冒他人或者虛構代理、管理、開立銀行賬戶或者支付賬戶，可能在5年內無法使用所有銀行賬戶非櫃面業務和支付賬戶業務，無法正常網上支付，包括網銀轉賬、網上各類消費及購物等；5年內在所有銀行可能無法新開立賬戶。同時，人民銀行會將資訊移送金融信用資訊基礎數據庫並向社會公佈，將會影響個人徵信記錄。

3、出租、出借、出售銀行卡被他人用於電信網路違法犯罪，將有可能被依法追究刑事責任，視為共同犯罪。

（來源：浦發銀行合肥分行）