為貫徹落實從嚴治行要求，持續推進合規文化建設，根據內控合規“壓實責任年”活動要求和安排，中國工商銀行上饒分行黨委書記、行長主動順應反洗錢雙重監管形勢變化，緊密圍繞“壓實責任，提升能力”活動主題，近日通過“現場+視頻”的方式，為分行領導班子成員、各部室（中心）負責人、基層行中層以上幹部講授反洗錢合規課，提高全行反洗錢思想認識，倡導各級機構、各專業負責人牢記使命，主動擔當，順勢而為，為全行反洗錢爭先晉級做出應有的貢獻。
8月22日下午，該行主要領導以《當前反洗錢形勢及合規要求》為題開班講座。在此次授課中，行長率先講解自己為何選擇反洗錢課題，他推心置腹地告訴大家反洗錢不重視不行、不懂不行、做不好更不行！一是反洗錢已上升為國家戰略，去年我國接受了金融行動特別工作組（國際FATF組織）第四次互評估，金融機構是FATF互評估後重點整改領域之一，我們要有全局觀、要講政治，不重視反洗錢不行；二是從今年開始，反洗錢實行“雙重監管”，銀監部門今年在設立分支機構申請材料中增加關於符合反洗錢和反恐怖要求的説明材料、在高管人員任職資格申請材料中增加接受反洗錢和反恐怖融資培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務的承諾書。人民銀行反洗錢監管呈現“更嚴、更強、更深、更精”特點，工商銀行作為義務單位，不懂反洗錢肯定不行，銀行高管人員和普通員工不懂反洗錢、不經意涉嫌洗錢更不行；三是在座聽課同志，都是各級機構、各專業負責人，有義不容辭的反洗錢法定義務，肩負不可推卸的主體責任。監管部門在反洗錢執法檢查中，遵循“雙罰”、“三見”制度，如果我們做不好，將不僅個人、單位經濟受罰，甚至可能面臨刑事追究。
開門見山後，該行主要領導從當前國內國際反洗錢形勢、國家立法機構對反洗錢工作要求、監管機構對反洗錢工作部署態勢、總行反洗錢工作部署、上饒工行反洗錢工作現狀及努力方向等五個方面，展開由遠及近、環環相扣的深度交流。既簡介FATF組織及其新《40項建議》、美國《愛國者法案》和“長臂管轄權”等重要的國際反洗錢常識，又解讀我國“二月新規”核心要點，即銀保監會《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》和人民銀行《關於取消企業銀行賬戶許可的通知》；既肯定全行近五年來反洗錢工作有聲有色、紮實成效，又理性地指出尚待鞏固和提升的五大薄弱點，包括反洗錢全員有責意識、客戶身份識別基礎工作、專業隊伍素質、監管關係維護和防控洗錢風險成果；既引用2018年上饒市信州區首例洗錢罪典型案例，又剖析他行個別員工因出借賬戶涉嫌洗錢被解除勞動合同的違規事件，要求全行員工遵規守紀、遠離洗錢、珍愛職業。
該行這堂行長合規授課，既全面深刻又不失鮮活生動，使全行各機構負責人和各專業領頭人接受了一次良好的反洗錢合規教育，更加及時、全面地了解反洗錢國際國內形勢和監管新要求、新變化，有利於激發聽課者使命感，增強聽課者自信心，把外部壓力轉換成履職自覺性和內生生動力，促進全行反洗錢工作邁上新臺階、站上新高點！ (章雪紅）
