當部分券商還沉浸在通過“用戶體驗+整合行銷+流量導入”以切入網際網路金融1.0時代之際，一些走在行業前端的券商早已提前佈局並順利過渡到網際網路金融2.0時代。據悉，中泰證券、華泰證券、華林證券等多家券商都在嘗試構造“人+平臺”的線上理財場景，以適應證券經紀零售新業態。打造社交網路是適應新業態的其中一步，各家券商還在探索客戶的轉化路徑，提升綜合金融服務能力以更好的滿足客戶需求。

　　年初以來， 券商試水網際網路金融風起雲湧:中泰證券與新浪財經達成戰略合作，佈局移動互聯；華林證券與微網志的合作從賬戶整合、內容合作等5個維度探索社交金融；國金證券在百度股市通平臺上線等。

　　在業內人士看來，上述行為意味著券商網際網路金融已逐步進入深水區的2.0時代。

　　券商介紹道，基於移動網際網路金融下的客戶呈三大新特徵：一是客戶偏年輕化，近八成客戶為80、90後；二是大小客戶結構呈1-9，即資産低於5萬元的客戶比例超過9成，而傳統大中小客戶結構通常為1-2-7；其三，線上客戶非常活躍，無論是在牛市還是震蕩市，月均週轉率均達到線下的2-3倍。

　　中泰證券網路金融部總經理李肇嘉認為，客戶資産的“碎片化”、交易的“高頻化”、券商行銷服務的“離散化”是當前移動網際網路證券業務呈現的新特徵。其中，“資産碎片化”是指“一人多戶”政策出臺後，客戶會結合各家券商的業務優勢和自己的理財訴求，在不同的券商開立賬戶，由此帶來資産的零散；交易的“高頻化”是指由於APP的用戶體驗提升、移動網際網路運營等帶來的高接觸導致客戶交易頻率大幅提升。而“行銷服務離散化”則是自網上開戶實施以來，客戶在全生命週期內與券商的社交粘性大為降低。但在移動網際網路時代下，這些弱社交粘性、高頻交易的小微客戶依然需要券商提供及時、高效的金融服務。

　　在李肇嘉看來，客戶“資産碎片化”、“交易高頻化”及券商“服務離散化”有望成為券商網際網路金融業務的新常態，並倒逼證券公司服務革新。構建線上理財場景便是券商應對策略之一。

　　中泰證券擬在今年4月推出投顧“微店”，首批300多位資深投顧將在APP端開設類似個人淘寶店一樣的微店，為客戶提供個性化的産品推介和投資諮詢服務等，客戶可進行售後評價，而微店實現的收入將直接掛鉤員工的收入。

　　除中泰以外，華泰、華林等先知先覺的券商在積極佈局具有社交屬性的金融生態圈。

　　華林證券CEO陳永健近期表示，擬將公司資深理財師團隊與新浪微網志大V資源進行銜接，為用戶提供財經資訊，打造投資社區。

　　華泰證券人士也透露，公司正在構建一個獨立完整的“人+平臺”的動態生態環境。

　　打造互動式社交平臺只是適應新業態下的模式之一。李肇嘉補充道，目前公司對網際網路用戶轉化到證券客戶的全生命週期劃分出5個遞進階段，並對接5種服務模式。一是基於大數據的分析整理出的垂直細分基礎服務套餐；二是通過齊富通答和微店模式提供的社交服務；三是基於網路行銷和電話行銷相結合的行銷服務；四是借助線下提供個性化投顧服務模式；五是機器人(56.560, 3.18, 5.96%)投顧服務。