中國證券報記者獲悉，日前在上海舉行有關證券公司客戶交易結算資金第三方存管的會議，向證券業講解證監會近期下發的《關於規範證券公司客戶交易結算資金存放管理活動的通知》。證監會主席助理張育軍表示，嚴禁證券公司以任何形式挪用客戶交易結算資金、嚴禁證券公司與存管銀行就客戶交易結算資金協議定期存款、嚴禁證券公司在個別存管銀行超額存放客戶交易結算資金是證券公司第三方存管管理的三條底線。

　　通知指出，近期，證監會關注到部分證券公司客戶交易結算資金存放管理出現一些不規範問題，影響客戶交易結算資金安全，存在較大風險隱患。根據有關法律法規，現提出以下監管要求，請各證監局督促轄區內證券公司嚴格遵照執行，切實規範客戶交易結算資金存放管理活動：

　　一是嚴禁證券公司以任何形式挪用客戶交易結算資金。證券公司以“保客戶取款”、“保結算交收”及其他任何名義，使用其他客戶或者其他性質的客戶結算資金，均屬於挪用客戶交易結算資金行為。

　　二是嚴禁證券公司與存管銀行就客戶交易結算資金協議定期存款。客戶交易結算資金具有保證客戶足額交收的特定目的，必須具備良好的流動性。證券公司不得採取任何形式與存管銀行約定一定期間內維持一定數額的客戶交易結算資金，或者以擔保、凍結等方式，對客戶交易結算資金的使用附加任何條件。

　　三是嚴禁證券公司在個別存管銀行超額存放客戶交易結算資金。證券公司應嚴格按照客戶交易結算資金三方存管對應關係存放客戶資金。除為滿足客戶證券申購、證券交易的結算，將部分客戶交易結算資金存放于中國證券登記結算公司開立的法人資金交收賬戶(客戶)外，其他客戶交易結算資金應當按照第三方存管對應關係，足額存放在客戶指定的存管銀行。

　　四是督促證券公司對客戶交易結算資金存放管理情況進行自查，在12月31日前完成整改規範。

　　五是各證監局應加強對證券公司客戶交易結算資金存放管理活動的日常監管。

　　六是各證監局在通知執行過程中遇有重大情況，應及時報告證監會機構部。

　　有證券公司人士透露，通知在證券公司內部、特別是交易清算部門引起很大震動。一直以來，為向中登公司墊付保證金及最低備份金進行應急交收等，一些證券公司從存管銀行提出存管資金的20%-35%作為超額備付金。為提高利差收入，一些證券公司會把這部分資金存放在利息更高的第三方存管銀行賬戶中，部分公司還與銀行約定該部分活期資金的最低限額和期限，以獲取更高利息收入。

　　目前一些大型銀行對存管客戶資金按1.62%左右年利率計息，而個別同為第三方存管資格的商業銀行，則會根據超額備付金的資金量、協議時間等因素按照2.5%-4.5%左右的年利率計息，證券公司更傾向於在這部分銀行存放超額備付金。

　　有券商人士測算，根據投保基金統計數據，8月底第三方存管資金超過5300億元，其中行業估計約1070-1873億元為超額備付金，如按照通知要求全部存放回原銀行，預計全行業年利息收入將減少18至31億元。