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建行發佈中報:轉型縱深推進 服務實力全面提升

  • 發佈時間:2015-09-01 15:30:44  來源:新華網  作者:佚名  責任編輯:楊菲

  8月30日,中國建設銀行股份有限公司(股票代碼SH:601939;HK:939)發佈了2015年度上半年經營業績(以下數據均按國際財務報告準則計算,為集團數據,幣種為人民幣)。中報顯示,2015年上半年,建設銀行圍繞國家發展戰略, 傾心服務實體經濟,全面推進轉型創新,實現了穩健發展。資産規模達18.2萬億,較上年末增長8.81%;凈利潤1,322.44億元;年化平均資産回報率和年化平均股東權益回報率分別為1.51%和20.18%,資本充足率、核心一級資本充足率分別為14.70%和12.35%。

  經營業績符合預期 核心指標表現穩健

  中報顯示,2015年上半年,建設銀行持續穩健經營,業績符合預期,實現凈利潤1,322.44億元,歸屬於該行股東凈利潤1,318.95億元,分別較上年同期增長0.97%和0.94%。于6月末,建設銀行資産總額182,192億元,較上年末增長8.81%;客戶貸款和墊款總額101,571億元,增長7.20%;客戶存款總額136,970億元,增長6.19%。

  上半年,面對錯綜複雜的經濟形勢,建設銀行不斷優化資産負債結構,推進信貸結構和客戶結構調整,適時調整債券投資組合結構,積極應對利率市場化帶來的挑戰,實現利息凈收入2,246.19億元,較上年同期增長133.27億元,增幅為6.31%;在經營收入中佔比為75.42%;凈利息收益率為2.67%。上半年非利息凈收入731.98億元,較上年同期增長77.63億元,增幅為11.86%;手續費及佣金凈收入同比增長5.76%。同時,該行加強成本管理,優化費用支出結構,成本收入比較上年同期下降0.95個百分點至23.23%。

  持續優化信貸結構 服務實體措施有力

  上半年,建設銀行繼續圍繞國家重大戰略和産業佈局,積極對接“一帶一路”、自貿區建設、京津冀協同發展、長江經濟帶等國家重大戰略項目,實現信貸結構的調整優化。基礎設施行業領域貸款新增額達1,478億元,在公司類貸款新增額中佔比73.98%;繼續保持住房金融領先優勢,個人住房貸款增長9.61%至24,704億元,新增額和餘額均居市場首位,房改金融業務市場佔比持續超過50%;強化小微企業金融服務,運用大數據創新小額信用貸款服務模式,與各級政府合作為小微企業搭建增信平臺,主打的“助保貸”産品貸款超過300億元,小微企業申貸獲得率84%;網路銀行貸款累計超過1,500億元,服務客戶超過1.7萬戶。同時,該行加大節能減排、綠色環保、民生領域等領域的信貸投放力度。嚴格控制地方政府融資平臺與産能嚴重過剩行業信貸投放,信貸結構進一步優化。

  轉型發展成效顯著 綜合化經營加速推進

  中報顯示,今年以來該行不斷調整優化各分支行産品供給、功能配套及服務模式,進一步提升綜合服務水準;建立完善總分行跨區域、跨條線、跨境聯動機制及跨時差的不間斷服務,進一步增強服務功能和效率;業務轉型重點發展的業務、産品、渠道等主要指標增長速度顯著高於傳統業務,前後臺分離有序推進,“善融商務”電商平臺、手機銀行以及通過網際網路和資訊技術的産品創新、營運模式創新取得新突破,“新一代”核心繫統建設、大數據研究與應用都取得重要進展。目前,建設銀行已搭建起包括基金、租賃、信託、保險、期貨等在內的綜合性銀行集團框架,綜合牌照業內領先。綜合金融服務功能逐步健全,以銀行業務為主,非銀行金融業務為輔,為客戶提供跨市場跨行業跨國境的綜合金融服務。截至6月末,該行累計承銷非金融企業債務融資工具2,374.76億元,承銷金額繼續保持同業第一;證券投資基金託管只數和新發基金託管只數均列市場第一,成為首批香港基金內地銷售代理人中唯一一家銀行代理人;綜合化經營子公司總資産合計2,424億元,較上年末增長27.91%,凈利潤21.60億元,同比增幅47.62%。

  該行海外機構佈局進展迅速,國際化轉型成效明顯。上半年,建行歐洲所轄巴黎、阿姆斯特丹、巴塞羅那和米蘭分行于6月同時開業,智利分行獲頒牌照並成功獲任智利人民幣清算行,倫敦分行正式對外營業,蘇黎世分行、馬來西亞子行等機構申設籌備工作正在同步推進;同時,推動建立多功能的行銷服務平臺,籌建海外資金平臺、海外項目資訊管理平臺和海外審批中心,推進海外機構清算業務集中和海外網路全球化部署。截至2015年6月末,建設銀行已在全球24個國家和地區設立了26家一級機構。上半年實現國際結算量6,079億美元,同比增長8.70%;跨境人民幣業務量累計實收實付項下結算量8,341億元,同比增長17.38%;人民幣清算網路覆蓋範圍擴大到43個國家和地區。

  全面加強風控能力 資産品質保持穩定

  上半年,建設銀行針對經濟週期性調整和結構性變化,堅持在發展中平穩化解風險,強化風險預警預控及常態化管理,持續開展高風險領域風險排查,加大不良貸款處置力度,資産品質保持穩定。截至2015年6月末,不良貸款率1.42%;減值準備對不良貸款比率185.29%,繼續保持較高水準。

  為積極化解風險項目、強化風險預警預控,建設銀行開展了宏觀經濟、房地産、金融穩定等多維度風險壓力測試,借助大數據對潛在風險客戶進行快速篩查和分級預警;開展了風險內控薄弱環節梳理,查漏補缺完善制度;推動授信專業化建設,在各一級分行設立集中放款中心,強化放款審核薄弱環節;積極探索市場化風險處置新模式,制訂了子公司聯動處置不良資産、重整資産證券化等方案。同時,在全行範圍內廣泛開展“合規管理年”活動,推進內控合規轉型,建立“制度建設抓條線、合規控制抓同級”的新機制。市場風險各項指標均控制在限額內;流動性儲備充足,備付率保持在合理水準。

  在保持穩健經營的同時,建設銀行積極履行社會責任,持續在教育、醫療衛生、扶貧濟困、環境保護等領域開展捐助與公益活動。大力拓展綠色信貸,助力國家生態文明建設,積極展示中國工商界良好企業形象,支援國家戰略發展,為促進亞太區域及全球主要區域間的經濟金融合作做出積極努力。2015年上半年,先後榮獲國內外權威機構授予的40多項重要獎項。在英國《銀行家》雜誌2015年“世界銀行1000強排名”中,以一級資本總額繼續位列全球第2;在美國《福布斯》雜誌2015年全球上市公司2000強排名中繼續位列第2;在美國《財富》雜誌2015年世界500強排名第29位,較上年上升9位;榮獲美國《環球金融》雜誌“2015年中國最佳銀行”。

  建設銀行表示,下半年將充分把握“新常態”下經濟轉型升級的新機遇,充分發揮大型銀行的綜合優勢,主動作為,做好國家重大戰略實施的配套金融服務,優化金融服務模式,加大對小微、涉農、個人消費等領域支援力度,鞏固擴大個人住房、房改金融領域領先地位。充分發揮網路金融服務優勢,實施創新驅動發展。通過紮實推進轉型發展,實現增長動力轉換,努力走出一條品質更好、效率更高、結構更優、服務更佳、優勢充分釋放的發展新路。

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