違反反洗錢等監管規定 西南證券、國泰君安在港子公司先後遭香港證監會罰款

　　作為亞洲金融中心，香港一直是國內金融機構佈局的重地，而近年來，隨著香港反洗錢力度不斷加大，對金融機構的監管也在日趨加強，今年以來，就有不止一家內地券商在香港的公司，因違反和反洗錢有關的監管規定而遭到香港證監會的重罰。

　　今年5月18日，西南證券旗下西證國際證券的下屬公司西證(香港)證券經紀有限公司因在2016年沒有遵從有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定，遭香港證監會譴責及罰款。罰款金額為500萬元。

　　6月22日，香港證監會(公告譴責國泰君安證券(香港)有限公司，並處以2520萬港元罰款，原因是該公司曾干犯多項內部監控缺失及違規事項，當中涉及打擊洗錢、處理第三者資金轉帳和配售活動、偵測虛售交易及延遲彙報。　　

　　對此香港證監會法規執行部執行董事魏建新評價稱，由於國泰君安的嚴重系統性缺失和內部監控缺失而對其採取的紀律行動，應可令持牌法團有所警惕。

　　國泰君安香港數萬筆資金異常轉賬處理不當

　　香港證監會調查發現，國泰君安香港在2014年3月至2015年3月期間為其客戶處理15584筆合共約375億港元的第三者存款或提款時，沒有採取合理措施，確保設有合適的保障以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險。

　　儘管有預警跡象顯示部分第三者資金轉帳屬異乎尋常或可疑，但國泰君安香港沒有充分地監察其客戶的活動，對有關資金轉帳進行適當的審查，及識別可疑交易並及時向聯合財富情報組報告。

　　香港證監會發現，國泰君安香港多次沒有記錄及識別有關第三者資金轉帳的原因、客戶與第三者之間的關係及／或第三者的身分；沒有向其職員提供充足的指引，説明須就有關第三者資金轉帳向客戶作出何種程度的查詢；沒有設立充足的程式規定其洗錢報告主任須在識別可疑交易一事上發揮積極作用；及營運部與合規職員之間的溝通不足，無法確保客戶的活動得到有效監察。

　　配售股份進入上市公司僱員“口袋”

　　二，對於配售活動未採取合理步驟，香港證監會調查顯示，在2015年12月至2016年1月期間，國泰君安香港在擔任一家香港上市公司的全球發售配售代理時，沒有採取合理的步驟，以確定客戶的認購申請與國泰君安香港對有關客戶的背景和資金來源的認識是否相符，並在有懷疑的理據時作出適當的查詢。其中五名客戶用於認購該上市公司的價值2880萬元的股份的資金，均由同一名第三者存入他們各自的客戶帳戶內，而有關金額遠超他們自己申報的資産凈值。

　　儘管出現這些預警跡象，國泰君安香港仍沒有採取合理的步驟來核實這些客戶帳戶的最終實益擁有人和其資金來源，也沒有進行適當的查詢以確定有關客戶是否獨立於該上市公司。

　　最後，該五名承配人中有三人原來是該上市公司的僱員，而他們獲配發的股份佔該上市公司國際配售部分總額的11%。

　　未偵測到近600筆潛在虛售交易

　　三，對於未能及時偵測虛售交易，香港證監會披露，2014年1月至2016年7月期間，國泰君安香港因缺乏足夠的書面交易監察程式或指引，以及交易模式監控系統出現技術故障，未能及時偵測到590宗潛在的虛售交易。直至2016年7月國泰君安香港才察覺到210宗潛在虛售交易，並在2017年2月完成對香港證監會的彙報。香港證監會認定，儘管交易模式監控系統的故障主要歸因于第三方供應商，但國泰君安香港未能偵測到虛售交易的情況持續了兩年以上，期間大約有590宗潛在的虛售交易沒有被發現。

　　除上述兩家券商外，今年早些時候，還有交銀國際等機構因內部監控不利或其他原因遭香港證監會處罰。可見目前香港金融市場的監管力度之大，內地金融機構勢必要嚴格遵守相關規定合法合規經營。