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人人心中都要有風險合規的紅綠燈

  • 發佈時間:2014-11-03 00:32:26  來源:中國證券報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  —CIS—

  天弘基金童建林:

  相信很多基金公司的督察長都是每天帶著一副嚴肅的面孔,閃著一雙“火眼金睛”,似乎總能查出問題。天弘基金的督察長童建林也是如此,又不儘然。工作中,他對每一個人和每一件事都那麼認真、專注,這份認真,是出自對持有人的負責,他堅信,現階段的天弘基金,穩比快更重要,每個天弘基金的員工都應當成為風險管理員。

  天弘基金即將迎來公司成立10週年,而童建林也迎來了他證券從業的第20個年頭。2006年6月,童建林加入天弘基金,一路來,豐富的財務背景,使他保持了嚴謹縝密的工作作風,依靠清晰的督察邏輯和科學的稽核手段,確保天弘基金以投資者的利益為最高追求,保證各項業務安全合規地運營。童建林見證了天弘基金走過平淡的往昔,迎來了 “屌絲時代”;見證了天弘基金從一家默默無聞的基金公司成長為行業第一大公司;見證了天弘基金網際網路金融思維的萌芽和綻放。網際網路金融對天弘基金乃至全行業的影響,是令他感觸最為深的。“天弘的變化是比較大的,從2011年開始有網際網路金融的想法,小夥伴們真正有了比較強烈的意識是從餘額寶産生出來的。”

  網際網路金融所引燃的激情仍在蔓延,天弘基金各個部門對新業務的想法很多,有關客戶體驗的、新業務模式的、應用場景的,就連監察稽核部的小夥伴們也有很多新的想法,此時,主要負責合規、風控的童建林更加感到責任重大。“天弘還處在逐漸長大的過程,單純以規模衡量,天弘是行業第一,但是天弘還是比較清醒的,行業裏還有很多公司值得我們學習。在天弘,我們有一個原則,寧願發展慢一些也要走得穩一些。天弘發展到目前這個階段,需要更加重視風險和合規,這些對公司品牌、聲譽、業務的影響都是非常大的,以前説是重視,現在應該是説更加重視。”童建林説。

  童建林介紹,在風險管理方面,天弘基金的做法是:一,全面風險管理。“風險管理不一定是專門的監察稽核部、合規部或風控部的事情,每個部門必須對自己的風險負責,人人都是風險管理員。”二,全過程風險管理,按照業務的邏輯,設計一些相互檢查、提示符合監控的機制,部門之間相互提示,相互制約。三,專職的風險管理部門。四,設有事後問責機制。各業務部門要對自己的風險負責,如果沒有管控好,將有問責機制處理。

  除了機制來保障風險控制,全員風險管理的理念已經逐步滲透到每一位員工的內心。在一次新員工培訓上,童建林曾深入淺出地教導,風險合規不只是監察稽核、合規等個別部門的事情,而是關乎全公司、全體員工,因此,每位員工心中都應當有風險合規的紅綠燈。“我現在感受比較深的是,大家比較愛護公司的聲譽,不只當做自己的事情,而是看這個事對公司有多大影響,對公司的業務、品牌有多大影響。這是一種黏合劑,公司發展到這個程度,是大家共同努力實現的,大家都要愛惜,我感到現在大家這個意識非常強烈。”童建林欣慰地説。

  嚴格把控風險,是對自己負責,對公司負責,更是對持有人負責,而贏得了持有人的信任,規模就成了水到渠成的事情。“怎麼樣能夠拓展客戶或者把現有的客戶留住,還是要把服務做好。我們還是關注把投資做好、把風險防範好、把客戶服務做好。規模不是我們看重的,規模只是一個結果,我們很多的努力或者做的工作會反映在規模上。”

  正是有著如童建林一般認真的一群人,通過點點滴滴的工作替持有人把控好風險,也才將天弘基金打造成為值得信賴的資産管理公司。

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