不過在老徐眼裏，“水客”都是小打小鬧，他告訴記者，翡翠原石價格不菲，所需資金必須通過地下錢莊。“一般來説，我們在境內把資金轉入指定賬戶，地下錢莊再通過香港、澳門等境外渠道將資金匯到緬甸，手續費是隨行就市的，目前的價格在1%-5%左右。”中國證券報記者詢問具體由何人操作，老徐則不願意進一步透露，只表示“肯定是在中國、緬甸都有生意和威望的人”。

　　另一位曾經通過地下錢莊匯出資金到緬甸的翡翠企業主稱，“神秘人”有一部分是已經取得緬甸國籍的華僑。一位曾經參與過此類資金“跨境運作”的知情人士透露，“地下錢莊已經相當發達，只要你想要，幾百萬上千萬都不是問題，歐元、美元等幾乎什麼幣種都有。”

　　知情人士透露，“老徐們”眼中神通廣大的“神秘人”，其實是這幾年地下錢莊比較常用的手法：也就是所謂的“賬戶對敲”，即地下錢莊在境內收取客戶人民幣，計算好匯率和佣金後，再通知境外合夥人將相應的外幣轉至客戶指定的境外賬戶；在境外收取客戶外幣後的操作手法則相反。這種方式就要求兩地的業務平衡、對衝，有時需要墊付短期差額，對資金調集的要求比較高。

　　實際上，早在2008年，央行反洗錢監測分析中心課題組編寫的《我國腐敗分子向境外轉移資産的途徑及監測方法研究》中就已經提及了這種通過在境外的特定關係人轉移資金的方式，並指出此類參與轉移資金的特定關係人在他國均已取得合法身份，或者是留學，或者是他國居民或公民。境內的腐敗分子一方面可以通過其特定關係人以合法手續攜帶或匯出資金；另一方面，這些特定關係人利用其國外身份在當地註冊企業後，以投資形式在中國開設機構，然後以關聯交易等形式轉移資産。

　　然而，“老徐們”坦言，地下錢莊看似方便快捷實則暗藏風險，他們每次“走”地下錢莊也都是“步步驚心”。“地下錢莊畢竟不是正規的公司或機構，他們攜款潛逃或者死不認賬，這都是有可能的。即使地下錢莊的人講信用，緬甸等國家的潛藏風險也不是他們可以控制的。幾百萬上千萬元資金很可能分分鐘化為烏有。”

　　包括老徐在內的當地小企業主告訴中國證券報記者，“如果有正規的、合理的渠道，大家也不希望過擔驚受怕的日子。”雲南當地多位銀行業內人士告訴記者，目前個人和小企業在跨境資金匯兌方面所面臨的“尷尬局面”其實受制于諸多因素：一是按照外管局2007年印發的《個人外匯管理辦法實施細則》，境內個人和境外個人結匯每年的額度被限定在5萬美元，且不允許個人直接境外投資。二是通過銀行渠道匯出或匯入資金，較為快捷的方式是通過銀行本身在境內外的分支機構。而以緬甸為例，僅有少數中資銀行開設了分支機構。