當前伴隨著金融脫媒加快和資本市場的發展，證券經營機構在金融服務實體經濟進程中作用愈發彰顯。面臨複雜多變的證券市場，如何增強投資者在經濟發展新常態下對投資環境、投資特點和創新投資産品的理解和認識，持續增強投資者的理性投資意識及自我保護意識，已經成為券商做好投資者服務的重中之重。華福證券作為1988年6月成立的全國首批證券公司之一，公司始終如一秉承“規範經營，穩健發展”的經營理念，高度重視投資者教育工作，從整章建制到注重實效，已形成多層次、多元化的投資者教育體系。

　　？一、發揮地緣優勢，助力閩臺金融服務交流與發展

　　福建與台灣一水之隔，兩地同根同宗，有著“地緣近、血緣親、文緣深、商緣廣、法緣久”的“五緣”密切聯繫。華福證券作為福建省屬全資國有金融機構，地理優勢得天獨厚，近年來兩岸金融機構交流合作“多點開花”。尤其2015年12月福建自貿試驗區獲批建設，金融服務業已逐漸成為投資新熱點，諸多“突破性”政策力促閩臺金融合作。2015年，華福證券積極響應監管部門活動要求，緊抓海峽兩岸金融發展新機遇，適應閩臺經濟合作新常態，創新高效地完成實體投資者教育基地項目的建設和運作。

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　　福建是大陸對台貿易和臺商投資的重要省份之一，金融服務業是福建自貿試驗區重點發展的七大産業之一。公司不僅在馬尾、平潭等自貿區建立了證券營業部，設立於福建福州的華福證券投教基地也憑藉得天獨厚的地理優勢，集展示、研究、交流和服務等功能為一體，增創地緣優勢，？改善和創造良好的條件和環境，開啟推進閩臺金融服務，特別是投資者權益保護工作的先行先試，努力成為兩岸金融投資者正常交流合作的橋頭堡，直觀形象展示中國資本市場發展的豐碩成果，實現證券等金融資訊的相互分享、金融諮詢的相互聯繫合作以及人員的相互溝通了解等，推動閩臺金融合作向更高層次發展。

　　ǘ）加強閩臺金融學術交流和合作

　　公司致力於將投資者教育基地搭建為大陸與資本市場合作特別是證券市場合作的重要學術平臺。充分依託福建省政府，以及福建省金融學會、福建省投資學會等機構，？通過投教基地加強與台灣地區證券機構合作，組織開展有利於加強金融合作的各種活動，包括邀請閩臺的金融專家、學者等對閩臺金融合作進行研究、探討和交流，組織閩臺金融界領導、專家、學者進行互訪，加強資訊交流、考察和學習，學習先進的投資者教育理念，更好地服務閩臺兩岸的投資者。這些舉措有力促進兩岸金融機構間相互交流與學習，探討閩臺金融合作的發展規劃，推動全方位、多層次、寬領域金融融合，為深化閩臺金融合作提供良好的基礎和優越條件。

　　二、打造華福證券投教品牌，踐行企業責任普惠社會

　　華福證券近年來充分利用資本市場發展機遇，快速跨越發展成為全牌照全國性券商，集團化經營不斷向縱深發展，公司的綜合競爭實力也顯著提升，正致力打造全産業鏈綜合金融服務平臺，以更好地服務投資者。投教工作事關廣大投資者的切身利益和資本市場的穩定健康發展，公司一方面引導投資者樹立正確的投資理念和風險意識，積極研究解決投資者的合理訴求，加大投資者投訴處理力度，努力將市場矛盾和風險化解在萌芽狀態；另一方面，將專業化投教工作融入公司的經營、管理、技術和風控等活動中，從而構建形成投教工作長效機制。

　　ㄒ唬┲鋁π緯啥嗖憒巍六嘣化的投資者教育體系

　　華福證券始終把“誠信”作為企業的核心價值理念，並從企業人格化的角度出發，將社會責任奉為公司的基本價值觀，高度重視投資者教育工作，從整章建制到注重實效，已形成多層次、多元化的投資者教育體系。華福證券實體投教基地建立的目的也在於樹立投資者科學投資價值觀，培育成熟理性的投資者隊伍，創新投資者教育工作新渠道，保障資本市場持續健康發展，以投教基地建設促進開發推廣有影響力的投教産品，帶動投資者教育納入公司客戶服務體系，納入公司發展戰略規劃。這不僅體現公司踐行企業責任普惠社會的公益宗旨，而且推進了公司投資者教育方式改革，提升了公司投資者教育工作層級和水準。

　　ǘ）通過投教活動積極回報投資者

　　公司充分發揮實體投教基地的交流性平臺功能，持續為投資者開展形式多樣的公益性投資者教育活動，繼續加強與投資者的互動交流，結合具體情況有重點、多層次、更全面地做好投資者教育和保護工作，堅持抓細節、抓堅持，切實把基地工作做到實處，不斷提高內部員工的專業素質以豐富投資者教育工作的內容和形式，通過投教基地工作不斷提升投資者對投資風險的認識與防範，使投教基地成為廣大投資者堅實的保護盾。

　　一是把投教基地建設、傳播與宣傳結合起來，不斷擴大投教基地的社會影響力。通過電視、報紙、網際網路、新媒體及營業場所等多種渠道向廣大投資者宣傳實體投教基地，通過組織投資策略報告會、設立宣傳展板、發放宣傳資料、播放投教宣傳片、組織有獎知識競答、互動交流會等多種形式開展投教宣傳活動。同時，暢通與投資者互動溝通的渠道，以便能夠及時、準確回復投資者提問，讓投資者深刻體驗投教工作的重要意義和基地建設的實用性。

　　二是開展大型公益性投資者教育活動。公司立足資本市場發展實際，圍繞保護投資者合法權益主題開展投教基地建設，積極開展形式多樣、內容豐富的投資者教育活動，如：與上海證券交易所聯合主辦《首席經濟學家的一堂公開課》——“3.15金融投資者教育保護日”主題活動，“12.4普法活動”、“做理性的投資人”、“走進上市公司”等大型投資者教育知識宣傳科普活動等，增進投資者對股市風險及投資者教育知識的了解；加大對投資者教育宣傳産品的投入，發送各類投資者教育短信，持續開展股民學校、投資策略報告會等活動，培養投資者參加投教活動的興趣，使之成為一種習慣、一種常態、一種意識、一種自覺。

　　三是利用公司特色客服平臺做好投資者教育工作。公司特色客服平臺為開展投資者教育工作提供了良好的保障。網際網路投教基地、公司官網“投資者園地”、微信公眾平臺、彩短信平臺、客戶OA等為客戶播放豐富詳實的證券知識講座、最新行業及公司動態、風險案例警示等投資者教育視頻，供客戶查閱品種多樣的電子版投資者教育資料，更可讓客戶體驗線上模擬炒股大賽、股市小遊戲，讓客戶從遊戲中激發對投資的興趣，提高對投資者教育重要性的認識，加強投資過程中注意風險、保護自己合法權益的意識。

　　四是持續開展華福特色的投資者教育品牌活動。公司在長期積累開展投資者教育活動中積極總結經驗，善於思考創新投資者教育方式，開展特色鮮明、創新有效的投教活動，包括講座論壇、開展中小投資者走進上市公司活動，實習培訓、知識競賽、投資者調查互動、模擬交易比賽、戶外宣傳等品牌活動；設立客戶體驗區、客戶互動交流區、徵求意見箱等，虛心聽取收集客戶建議與意見，與投資者互動溝通渠道暢通，及時滿足投資者合理的教育需求；編制公司特色、品種豐富的投資者教育宣傳材料；開展投資者教育的理論研究，開發有針對性和時效性的投教項目與投教課程；密切同行投資者教育工作交流，加強校企合作，共育金融人才等。公司通過一系列內涵豐富的投教活動打造形成了自身的投資者教育品牌特色，切實提升了投資者教育工作實效。

　　？三、繼續優化投教工作，不斷深化提升投資者服務

　　華福證券將持續推進各類投教活動的開展與落實，全面展示華福特色，進一步豐富投教基地作為投資者教育工作窗口的內涵，延伸投教服務外延，努力打造工作有特色、有聲音、有共鳴的投教基地，使投教基地成為廣大投資者堅實的保護盾，並分步驟有計劃優化投教工作。

　　第一階段：立足總部，夯實基礎，打造福建區域標桿。2015年，公司投入300多萬專項經費，全力以赴建設實體投教基地及配套的網際網路投教基地，打造福建區域投教標桿。

　　第二階段：立足需求，加強合作，不斷做強做大。投教工作是資本市場穩定發展的重要因素，公司投教基地建設將根據運作情況及客戶需求，擴大實體投教基地面積，並加強網際網路投教基地工作。同時，加大與高校、台灣同業合作，提高投教工作層級，探索高校券商、兩岸券商緊密合作式的投教基地。

　　第三階段：逐步複製，紮實推進，建立覆蓋全區域的投教基地網路。未來3-5年內，以公司總部投教基地為模板，以省內九家分公司、省外十家分公司為中心，輻射各轄屬營業部所在地區，積極探索建立覆蓋公司全區域的投教基地網路，鼓勵分公司向當地證監局申報省級投教基地。

　　此次華福證券實體投資者教育基地在遴選中脫穎而出，榮獲首批全國證券期貨投資者教育基地授牌，展現了公司投教工作優秀的綜合實力。公司也將以此為契機，繼續嚴格貫徹監管部門要求，深入開展多層次的投資者教育與服務活動，不斷提高廣大投資者的自我認知能力、風險控制能力和投資能力，打造投教工作標桿和兩岸金融市場交流窗口形象，共同營造投資者保護的良好氛圍，為切實維護證券市場健康穩定發展貢獻力量。