晉商銀行違規以貸轉存
- 發佈時間：2016-04-29 17:50:00 來源：中國經濟網 責任編輯：羅伯特
中國經濟網北京4月29日訊 據銀監會網站消息，晉商銀行股份有限公司朔州分行以貸轉存，貸款資金充當保證金，虛增存款規模；開立無真實貿易背景的銀行承兌匯票，被中國銀監會朔州銀監分局經濟處罰40萬元。
處罰依據為：《中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知》（銀監會﹝2012﹞3號）第一項第一款“不得以貸轉存。
銀行信貸業務要堅持實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付業務給借款人的交易對手，不得強制設定條款或協商約定將部分貸款轉存為存款”的規定；根據中國銀監會辦公廳、財政部辦公廳、中國人民銀行辦公廳《關於加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》（銀監辦發﹝2014﹞236號）中第二項：“商業銀行不得採取以下手段違規吸收和虛假增加存款”中第六條“以貸開票吸存，將貸款資金作為保證金迴圈開立銀行承兌匯票並貼現”；違反《中華人民共和國票據法》中第十條“票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關係和債權債務關係”規定。
以下為處罰全文：
朔州銀監分局行政處罰資訊公開表
（晉商銀行股份有限公司朔州分行）
行政處罰決定書文號
朔銀監罰﹝2015﹞1號
被處罰當事人姓名或名稱
個人姓名
單位
名稱
晉商銀行股份有限公司朔州分行
法定代表人（主要負責人）姓名
蔡奪
主要違法違規事實（案由）
以貸轉存，貸款資金充當保證金，虛增存款規模；開立無真實貿易背景的銀行承兌匯票
行政處罰依據
《中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知》（銀監會﹝2012﹞3號）第一項第一款“不得以貸轉存。銀行信貸業務要堅持實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付業務給借款人的交易對手，不得強制設定條款或協商約定將部分貸款轉存為存款”的規定；根據中國銀監會辦公廳、財政部辦公廳、中國人民銀行辦公廳《關於加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》（銀監辦發﹝2014﹞236號）中第二項：“商業銀行不得採取以下手段違規吸收和虛假增加存款”中第六條“以貸開票吸存，將貸款資金作為保證金迴圈開立銀行承兌匯票並貼現”；違反《中華人民共和國票據法》中第十條“票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關係和債權債務關係”規定。
行政處罰決定
經濟處罰40萬元
作出處罰決定的機關名稱
朔州銀監分局
作出處罰決定的日期
2015年7月28日
