銀監會提示銀行海外運營風險
- 發佈時間：2016-04-07 02:31:47 來源：北京晨報 責任編輯：羅伯特
北京晨報訊（記者 姜樊）國際化是近年來銀行業最為普遍的戰略之一，但最近海外頻頻被查，中資行的運營風險也陡然上升。近日，銀監會在官網上發佈《關於進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》提示風險。
銀監會要求，銀行業金融機構在開展境外業務時，對於已設立境外分支機構的國家或地區，主要運營責任應由境外分支機構承擔，相關業務應在滿足境內監管要求的基礎上更側重於滿足境外監管要求。對於尚未設立境外分支機構的國家或地區，銀行業金融機構應審慎開展業務，並由母公司承擔主要運營責任，相關業務應在滿足境外監管要求的基礎上更側重於滿足境內監管要求。
與此同時，在貸款上也要進行“三查”。《通知》提出，銀行業金融機構應嚴格遵循“了解你的客戶”原則，加強對境外借款客戶的實地盡職調查，不得完全依賴第三方或借款企業提供的資訊。加強授信審批的審慎性，充分評估抵質押品和抵質押手續的合法合規性和可操作性；定期對授信項目進行貸後檢查，持續監測資金流向與用途，授信項目出現不符合授信條件和放款要求的情況時，應及時終止貸款後續資金的投放；加強債項與債務人的同時審核。
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