工行甘肅省分行運用“外部欺詐風險資訊系統”為客戶資金安全保駕護航
- 發佈時間：2016-03-15 00:31:31 來源：蘭州晚報 責任編輯：羅伯特
“恭喜你中獎了，先交公正費再領獎”；“你的資金因涉嫌經濟犯罪，將被凍結，只有將所有存款匯向指定賬戶才能保全資産”；“你的兒子在外面出事了，趕快把錢打到指定的賬戶上。”……一直以來，騙子以發短信、打電話的形式，冒充“公、檢、法”等政法機構和電信、銀行及政府執法單位工作人員恐嚇誘騙受害人匯款。為防範此類詐騙犯罪，工行甘肅省分行從2013年11月以來，積極應用總行研發的“外部欺詐風險
資訊系統”，已經成功堵截電信詐騙風險事件67起，保護客戶資金137余萬元。由工商銀行自行研發的“外部欺詐風險資訊系統”具有自我收集欺詐風險資訊的功能。同時，還收錄了來自國家職能部門、金融同業等提供的各類風險資訊，在客戶辦理個人金融、信貸、授信、銀行卡等業務時將對業務資訊進行監測，如果與收錄的風險資訊吻合就會自動預警提示。如以防控電信詐騙為
例。客戶到工行網點匯款，收款人賬號會通過前臺業務系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，系統就會通過前臺設備自動彈出風險預警，提示工作人員按照業務規定處置。在該系統的幫助下，工行可以對客戶提供更為精準、有效的風險防範，為客戶資金安全增加了一道防火牆。據工行銀行甘肅省分行相關人士介
紹，目前高發的詐騙類型主要有：騙子通過電話，我是稅務局的，給你辦理購車退稅；你的包裹涉毒，已被警方查獲；你的航班已取消，為你辦理改簽；我是你的領導，快匯錢有急用；編發手機短信中獎、提供彩票“特別號碼”、社保卡被透支、電話或有線電視(機頂盒)欠費等虛假資訊，讓受害人辦理轉賬匯款；也有冒用他人身份證，辦理開戶、辦卡和挂失等業務。甘肅工行提醒社會公眾要切實防範以上詐騙風險。
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