銀監會限每人每行開借記卡不得超4張
- 發佈時間：2016-03-15 00:31:20 來源：金陵晚報 責任編輯：羅伯特
銀監會14日發佈消息稱，為配合公安機關做好電信網路新型違法犯罪打擊治理工作，保護人民群眾財産安全，銀監會近日印發通知，要求商業銀行嚴格實名制管理，嚴格限制開卡數量，同一銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。
近年來，電信網路新型違法犯罪問題日益突出。為此，銀監會近日印發《關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》，對銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪工作進行了全面部署。
通知要求銀行業金融機構充分利用身份證聯網核查等技術手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。對已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行要主動與開卡客戶聯繫核查。經核查發現非本人意願辦理的，應當中止服務，妥善處理。
通知還提出全面提升銀行卡安全管理水準，銀行應全面梳理完善業務流程，提升內控水準，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業自律，嚴格落實社會責任。此外，通知從建立聯繫人機制、加強宣傳教育、建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業務監督管理提出了全面要求。
專家表示，遏制銀行違規代開卡、亂開卡、批量開卡等第一環節，就從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對於打擊治理電信網路新型違法犯罪、保護人民群眾財産安全具有重要意義。 新華社
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