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人民幣跨境使用“高速公路”通車

  • 發佈時間:2015-10-09 05:52:27  來源:經濟日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  10月8日上午,人民幣跨境支付系統(CIPS)一期成功上線。該系統支援跨境貨物貿易和服務貿易結算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業務,有助於降低人民幣跨境支付成本,將對實體經濟及企業“走出去”等産生積極影響。

  10月8日上午,人民幣跨境支付系統(CIPS)一期成功上線。在中國人民銀行清算總中心上海中心舉行的人民幣跨境支付系統投産儀式上,中國人民銀行副行長范一飛中國銀行副行長朱鶴新在由中國銀行雪梨分行發起的該系統上線後首筆業務單上簽字。這標誌著人民幣跨境使用的“高速公路”正式通車。

  截至10月8日9時45分,首批直接參與CIPS的19家機構已經全部登錄系統,共成功處理人民幣跨境支付業務336筆,總金額6.76億元。

  人民幣跨境使用便利化

  作為重要的金融基礎設施,CIPS是為境內外金融機構人民幣跨境和離岸業務提供資金清算、結算服務的系統。

  “CIPS的啟動能夠在全球建立起一個安全、穩定、高效、便捷的人民幣跨境使用的‘高速公路’。”曾參與CIPS規劃設計及建設的中國進出口銀行董事長胡曉煉表示。

  近年來,人民幣跨境支付結算需求迅速增長,對金融基礎設施的要求越來越高。隨著跨境人民幣業務各項政策相繼出臺,跨境人民幣業務規模不斷擴大。10月6日,環球銀行間金融通信協會(Swift)公佈的最新數據顯示,8月份,人民幣已成為全球第四大支付貨幣。與此同時,人民幣還是中國第二大跨境支付貨幣。

  為滿足人民幣跨境使用的需求,進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源,提高人民幣跨境支付結算效率,2012年初,央行開始著手組織建設CIPS,以滿足全球各主要時區人民幣業務發展的需要。

  CIPS首批直接參與機構包括工、農、中、建、交、招商、浦發、民生、興業、平安、華夏,匯豐(中國)、花旗(中國)、渣打(中國)、星展(中國)、德意志銀行(中國)、法國巴黎銀行(中國)、澳大利亞和紐西蘭銀行(中國)和東亞銀行(中國)等19家銀行。此外,同步上線的間接參與者包括位於亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區的38家境內銀行和138家境外銀行。

  CIPS的建成運作是我國金融市場基礎設施建設的又一里程碑。范一飛指出,其建成運作展示了我國支付體系發展的最新成就,標誌著我國支付體系跨境支付安排取得重大進展,金融市場基礎設施建設再上新臺階。

  支援實體經濟“走出去”

  “實際上,這樣的跨境支付業務每一分鐘、每一天都在發生,因此一個高效的清算系統無論對於銀行、企業還是個人來説,都非常重要。”匯豐銀行(中國)環球現金管理部總經理孫雷在接受《經濟日報》記者採訪時表示。

  “這一系統上線後將與此前兩種模式並行。”浦發銀行運營管理部總經理柯良川介紹,目前,人民幣跨境清算模式主要包括清算行和代理行兩種模式。CIPS(一期)上線後,現有這兩種模式仍將繼續發揮作用。

  CIPS上線後,跨境清算的效率將明顯提高。柯良川表示,CIPS(一期)採用實時全額結算方式,同時,各直接參與者一點接入,集中清算業務,能夠縮短清算路徑,提高清算效率。

  “其運作時間更能滿足金融機構和客戶的需求。”柯良川説,CIPS日間處理支付業務的時間為9:00-20:00,這一運作時間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業務主要時區。此外,CIPS還為境內直接參與者提供專線接入方式。採用國際通用ISO20022報文標準,便於參與者跨境業務直通處理。

  CIPS啟動將有助於降低人民幣跨境支付成本,將對實體經濟及企業“走出去”等産生積極影響。CIPS支援跨境貨物貿易和服務貿易結算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業務。“CIPS一期在12月31日前均免費,今後隨著參與者的增加,或根據業務量收年費和業務費用,各家銀行再自行決定對客戶的定價,但總體來説,會大幅降低跨境匯款等費用。”柯良川説。

  “CIPS將促進人民幣在全球範圍內的使用,對於更好地支撐實體經濟發展和‘走出去’戰略的實施必將産生深遠影響。”范一飛表示。

  人民幣國際化邁進一步

  “人民幣國際化將在這條‘高速公路’上跨入一個新的飛奔的發展時期。”胡曉煉表示,但在“高速公路”上行車,也需要秩序,相關的監管、審慎運營十分必要。

  作為重要的金融基礎設施,CIPS符合《金融市場基礎設施原則》等國際監管要求。央行相關負責人介紹,為培育公平競爭的市場環境,中國人民銀行發佈了《人民幣跨境支付系統業務暫行規則》,規定了參與者準入條件、賬戶管理要求和業務處理要求等,為CIPS穩定運作奠定制度基礎。同時,推動成立了跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司,負責獨立運營CIPS。該公司接受人民銀行的監督和管理。

  范一飛表示,下一步,將在保障系統平穩運作、推動業務快速發展的基礎上,著手啟動系統二期建設,將採用更為節約流動性的混合結算方式,提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結算效率。

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