剷除地下錢莊 須築牢法律“防火牆”
- 發佈時間：2015-08-28 01:00:14 來源：經濟參考報 責任編輯：羅伯特
據報道，公安機關接連破獲多起涉案金額達數百億元人民幣的地下錢莊案。網民指出，地下錢莊是游離于央行社會融資規模總量口徑之外脫離監管的“金融毒瘤”，隱藏著巨大風險和危機，必須嚴厲打擊。剷除地下錢莊，要在法律制度層面設立防火牆。同時，要全面深入推進金融改革，把民間金融納入統一的監管軌道，讓地下錢莊沒有滋生、蔓延的土壤。
“金融毒瘤”危害市場
地下錢莊被很多網民稱為“金融毒瘤”。據報道，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”以來，各地公安機關已破獲一批重大地下錢莊案件。近期查處的地下錢莊案件中，涉案金額動輒數十億、數百億元，資金規模驚人。
網民“郝栩甲”表示，地下錢莊游離于金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網路，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。地下錢莊沒經過相關法律審批程式，在運作和交易過程中不可避免存在各種不規範現象，併發生各種違法犯罪活動。
他還稱，近年來頻繁發生的外匯佔款快增快減以及大量資金被轉移到國外，都與地下錢莊有著密切關係。地下錢莊發放高利貸、與黑社會組織結成緊密關係等行為，嚴重破壞了正常的金融秩序，損害企業和居民利益。特別是中小實體企業，一旦與地下錢莊有了借貸關係，也就走上了不歸路。
築牢制度防火牆
網民認為，剷除地下錢莊，要在法律制度層面設立防火牆，運用法律手段，使經營地下錢莊的犯罪分子難逃法網。
網民“許輝”認為，目前，打擊地下錢莊的法律障礙依然存在，相關罪行還不相適應。他指出，目前，我國法律規定對地下錢莊非法買賣外匯的犯罪行為，是依照刑法第225條的規定以非法經營罪處理的。但地下錢莊的危害遠不止非法買賣外匯那麼簡單，其更大的危害在於為上游犯罪打開了方便之門，將之以非法經營罪處理，無疑是重罪輕罰。
此外，網民“郝栩甲”建議，繼續加快推進金融改革。我國金融改革一直在穩步推進，但步伐和力度仍跟不上經濟發展以及金融活動變化的要求，金融企業在為經濟特別是實體經濟提供服務、規範民間金融行為、把民間金融納入到金融監管範圍等方面，還存在著較大的缺陷。全面深入推進金融改革，把民間金融納入統一的金融監管軌道，讓地下錢莊沒有滋生、蔓延的土壤，顯得尤為重要和迫切。（記者 張小潔 整理）
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