挑選誠信第三方理財機構兩招完勝
- 發佈時間：2015-03-18 06:33:56 來源：大連日報 責任編輯：羅伯特
編輯整理 沈璇
多樣化的産品是優質第三方理財公司“王牌”
一般來説，豐富的産品線能夠為客戶提供多元化的産品選擇，有助於分散風險，也有利於為客戶提供最能貼合其需求的産品。
大部分第三方理財公司以銷售信託産品為主，單一的産品顯然無法滿足為客戶提供定制化服務的要求。對於第三方理財公司來説，理財産品是其最根本的競爭力。在産品的採集和篩選上，首先做的是豐富理財産品線，形成多元化的理財産品池，提供全方位的理財服務。
從國內目前投資者的理財觀念看，人們對理財産品的接受度變化比較快，而且短期性效應非常強，也就是説一些産品一旦在市場上出現之後，馬上會有很多的模倣者，同質化現象很嚴重。但無論市場如何變化，第三方理財公司要秉承其獨立專業的立場，站在客戶的角度，根據客戶的財務目標和財務狀況來為其量身定制理財規劃方案，通過研究團隊跟蹤産品的管理過程，深入了解産品的設計思路和基礎資産的構成，並對比和篩選理財産品。
例如，從最初的銀行信貸轉換産品到當時熱門的房地産信託，再到現在藝術品、礦業等另類投資以及私募股權投資等，都是通過收益、風險相匹配的專業分析，面對客戶形成更大的吸引力。
提供超值增值服務的第三方理財公司最“惹眼”
另外，投資者可以觀察第三方理財公司提供的增值服務如何。一般，在滿足客戶基本需求的同時，提供增值服務的第三方理財公司就會脫穎而出，與此同時，選擇這樣的公司投資者往往能獲得意料之外的收穫。
第三方理財公司不應僅僅滿足於為客戶提供理財規劃方案，而要著眼于為客戶提供全方位的增值服務。第三方理財公司的客戶多為高凈值人群，這部分人群除了財務需求還有教育、休閒、娛樂等多方面的需求，這就為第三方理財公司提供增值服務創造了很大空間。而目前第三方理財公司在這方面做得還很不夠，對於客戶的定期回訪做得比較少，而提供比較多的也只是機場的VIP通道，客戶出差的接送機，生日時派送生日卡、鮮花及蛋糕等服務。
最後，由於我國第三方理財發展尚未成熟，目前我國對第三方理財公司的監管仍然接近空白。既沒有明確的監管部門，也沒有針對性的監管制度，更沒有監管細則。第三方理財公司在界定和規範上的法律真空給監管帶來了難題，缺乏監管使得第三方理財公司日常經營中的不規範難以得到糾正，無疑留下了巨大隱患。因此在挑選時，一定要擦亮眼睛。
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