“高收益理財”藏貓膩
- 發佈時間：2015-03-14 08:29:22 來源：廈門日報 責任編輯：羅伯特
本報訊（記者 吳志明）在“3·15國際消費者權益日”到來之際，中國民生銀行提醒廣大金融消費者，近來不法分子設計陷阱引誘消費者上當、造成財産損失的非法集資案件多發，消費者要提高警惕，在匯款、轉賬之前多加核實，同時及時向銀行工作人員需求幫助。
“新型投資”潛在大風險
前不久，施女士來到民生銀行一家支行，要辦理一筆電匯匯款業務。櫃員在審核憑證時發現，電匯的匯入方為周某，開戶銀行為中信銀行天津營業部，便進行詳細詢問。施女士説，周某是她丈夫認識的一個人，她了解不多。在櫃員進行電信詐騙、非法集資等風險提示後，施女士顯得有些遲疑。
施女士説，她聽説周某的姐姐在一家投資公司工作，如果投資入股，承諾的收益率達到百分之十幾。但是，對於該公司究竟投資什麼項目、投資週期多長、何時返還投資收益以及有無投資相關資質等問題，她卻一無所知。
支行監控人員告訴施女士，投資收益如此之高，潛在的風險會很大，加上該公司在外地，難以了解其真實經營情況，如果遭受資金損失，可能難以挽回。支行監控人員又講解了一些風險案例，施女士最後主動取消匯款。
“初步判斷，這背後可能涉嫌非法集資。”民生銀行有關人員表示，由於櫃員始終保持高度警惕，加上多問、多看、多觀察，有效識別了客戶資訊，這筆可疑交易才未能完成。
“投資公司”身份可疑
日前，頭髮斑白的劉大爺走進民生銀行一家支行的營業廳，打算辦理一筆匯款業務。但在單據上，他填寫的用途為“理財”，收款人卻是個人。
隨後，櫃員耐心地與劉大爺溝通，劉大爺説，收款人是一家“投資公司”的法人，他以前在這家公司買過理財産品，並且成功收回本金與利息。此時，支行監控人員注意到，劉大爺身後有一位男子在徘徊，經詢問，得知該男子為“投資公司”的理財經理。
此時，支行監控人員借機把男子支開，將劉大爺帶到貴賓室進行單獨溝通，著重向他詳細介紹類似的詐騙案例，還普及了理財風險等知識。劉大爺後説，以前瀏覽過這家公司的網頁，但現在不僅該網頁無法登錄，而且服務電話也無法接通。最終，劉大爺取消匯款，並對工作人員盡職盡責的服務非常認可。
民生銀行有關負責人表示，金融消費者一方面不應對回報率抱有非理性的期待，畸形的高利潤背後往往隱藏陷阱；另一方面，應選擇正規機構的理財産品，決定投資前應深入了解投資項目是否真實可信。
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