2015年2月13日，農行上海分行崇明曲陽支行聯合長寧虹橋臨空經濟園區支行以高度的責任心、敏銳的防範意識和過硬的專業能力，成功堵截一起鉅額詐騙案件，幫助客戶挽回資金1500萬元。

　　2月13日上午9：30分左右，一客戶持非本人身份證及活期存摺到農行上海分行崇明曲陽支行，查詢該活期存摺狀態正常後，通過其妻子網銀劃款1500萬元至該活期存摺。劃款成功後，又到櫃面要求將所持活期賬戶上1500萬元資金，轉賬至某一對公驗資賬戶。櫃員按規定進行詢問、核實時，發現該活期賬戶剛轉入資金即已口頭挂失，立即高度警覺，請客戶致電活期賬戶所有人，但電話無法接通。網點即刻判斷該筆資金存在詐騙嫌疑，並立即報警。

　　報警後，曲陽支行馬上查詢了該活期賬戶凍結登記簿，發現該賬戶正在農行上海分行長寧虹橋臨空經濟園區支行辦理挂失補折業務，便馬上致電對方網點，告知其該賬戶可能涉嫌詐騙，請求立即暫停辦理挂失補辦業務，並幫忙穩住嫌疑人。曲陽支行同時請求屬地虹口公安分局民警聯繫長寧公安分局，要求協助出警，控制正在對方網點辦理業務的嫌疑人。長寧虹橋臨空經濟園區支行收到資訊後立即停止業務操作，啟動應急預案。運營主管指導櫃員告知嫌疑人，因辦理挂失、補辦、銷戶且金額較大，業務授權需要較長時間等待。同時悄悄通知大堂經理、客戶經理、保安共同協助，一旦發現嫌疑人欲離開，必須進行攔截。在此期間，運營主管多次上前解釋，讓嫌疑人耐心等待，為公安局辦案人員爭取時間。最終，警察趕到後將嫌疑人帶回派出所處理。

　　據了解，這是一起犯罪分子精心設計的騙局。嫌疑人通過仲介聯繫被害人，以高額回報為誘餌，誘騙被害人向某對公賬戶驗資提供資金。取得被害人信任後，嫌疑人與被害人一起至農行營業網點辦理個人活期結算賬戶開戶，並將活期賬戶及本人身份證一起交給被害人，以進一步騙取信任。嫌疑人還與被害人約定時間，將款項劃至該活期賬戶後再劃至對公驗資賬戶。待被害人將資金劃至活期存摺後，嫌疑人立即口頭挂失，並持事先準備的另一身份證至營業網點辦理挂失補折，再銷戶後將資金劃出，騙取錢財。被害人得知案件原委後，激動得連連向農行員工道謝，並送來感謝信。

　　農行員工成功堵截1500萬鉅額詐騙案件，是農行上海分行嚴格執行上海銀監局、總分行案件防控各項制度，加強日常安防教育的結果，是農行上海分行加強平安農行建設的又一典型案例。曲陽支行員工透過業務辦理細節，敏銳捕捉到該事件涉嫌詐騙，體現了農行上海分行員工高度的責任心、敏感性與職業能力。長寧虹橋臨空經濟園區支行在處理此案過程中，迅速啟動應急機制，穩住嫌疑人，確保其不逃脫，得益於農行上海分行在安全管理中建立的一整套風險防控體系。曲陽支行與虹橋臨空經濟園區支行默契配合，高效聯動，保障了客戶資金安全，這當中全行“大平安”防線發揮了重要作用。

　　2014年以來，農行上海分行從風險管理和合規建設入手，相繼出臺《平安農行建設實施方案》、《網點主要負責人合規管理辦法》和《網點合規管理員管理辦法》，編制“平安農行指數”，形成七位一體的大平安系統，使平安工作常態化、系統化，其中，防範各類金融違法犯罪活動是農行上海分行平安創建的重要內容和風險防範重點。今年，農行上海分行又將平安創建作為與業務轉型、作風建設並重的三大戰役之一，堅持發展、平安“兩手抓、兩手都要硬”，著力夯實辦銀行的平安基礎。下一步，面對金融犯罪手段不斷翻新、消費者財産安全受到威脅的挑戰，農行上海分行將繼續提升服務水準，增強專業能力，切實履行社會責任、維護客戶利益和地區金融穩定。