熟悉市場的理財多面手
- 發佈時間：2015-01-14 09:34:11 來源：福州晚報 責任編輯：羅伯特
■周昆
作為福州臺江商圈的“中軸線”，商家雲集的中亭街地段正在成為在榕金融機構爭相布點的“要地”。這種激烈的競爭環境中，銀行理財師應如何脫穎而出，贏得客戶信任呢？“先成為熟悉市場的理財多面手，更容易讓客戶放心”——民生銀行福州中亭街支行理財經理林峰給出了他的答案。
民生銀行中亭街支行
——充滿挑戰的
理財師成長平臺
據介紹，主修金融學並擁有經濟學學士學位的林峰，2011年進入民生銀行福州中亭街支行擔任理財經理，負責財資管理及金融諮詢服務。由於他此前曾輾轉工作于莆田、泉州等民營經濟發達地區，對中亭街濃厚的商業氛圍頗感親切。
在他看來，位於人氣、財氣匯聚地帶的中亭街支行對理財師來説是一個很好的發展平臺。“周邊有很多企業主，也有很多本地居民，能夠快速接觸到眾多有不同理財需求的客戶，迫使理財師必須全面了解市場，才能把差異化很大的客戶群體都服務好。”林峰表示，這對理財師而言即是挑戰也是快速成長的機遇。
比如一位有五萬元左右儲蓄客戶的理財需求是養老，林峰會建議客戶根據開支情況，留兩萬元作為備用金，用於投資貨幣基金産品以方便支取，其中一萬元用於購買壽險産品，剩餘兩萬元投資于一年期的銀行理財産品，這樣就能兼顧資金靈活、不同時間段的理財收益以及保障。而身家千萬的企業主，理財需求通常是資産的保值增值，林峰就會建議客戶在確保安全的基礎上轉向高收益理財産品，如一些涉及股權質押、信託的私人銀行産品、基金等，並購買一些保險産品。這些理財規劃都涉及多種理財産品的配置，讓林峰快速成長為多面手。
多面手贏得客戶信任連續獲得銷售精英榮譽
同時，林峰也潛心研究市場，深入了解基金及結構性産品等各類金融産品，致力於為客戶挑選到合適的理財産品。“比如去年我推薦的一些債券型基金，目前實現了超過10%的年化收益率。”林峰表示，許多早年買股票型基金被套的客戶對基金缺乏投資熱情，他往往要花費較多時間來為他們講解各種基金的特點，但只要客戶通過合理的理財規劃獲得了收益，他就覺得自己的投入是值得的。此外，中亭街支行還巧妙利用周邊金融機構“扎堆”的特色，經常邀請證券分析師、基金經理等舉辦理財講座。林峰也積極邀約客戶參與活動，為客戶提供更多理財選擇。
這種服務態度和專業水準讓林峰贏得了客戶的信任，目前已經有客戶連續三年邀請林峰打理自己的家庭資産。林峰也因為熟悉多種金融産品，並有能力為客戶挑選出合適的産品，而連續兩年獲得民生銀行福州分行年度銷售精英榮譽。
