業務外包推動基金業跨越發展
- 發佈時間：2014-12-29 03:49:30 來源：經濟日報 責任編輯：羅伯特
如果把基金産品從設計、審核到銷售的一系列流程比作産品的“産銷”過程，那麼基金公司的前臺業務一般包括投資業務、市場銷售業務、機構理財等方面，中、後臺業務主要包括研究業務、基金運營和清算、財務、行政事務等幾個方面。傳統意義上看，前臺業務更受重視，中後臺業務則有邊緣化趨勢，外包市場有一定空間。
中國證券投資基金業協會日前發佈《基金業務外包服務指引》(以下簡稱《指引》)。這意味著從2015年2月1日起，公募、私募等基金公司將邁入業務外包新時代。濟安金信基金評價中心主任田熠認為，《指引》實際上是為了解決行業發展中的問題，符合落實新基金法、基金業年會提出的鼓勵行業外包等要求。
《指引》中的主要內容是針對陽光私募，在這類基金公司中，除個別大型公司有能力獨立搭建中後臺業務體系以外，絕大多數陽光私募都沒有這個實力，尤其後臺業務，通常需要外包出去。一旦實現外包，將極大地減輕企業負擔，提高基金公司運營效率。
“陽光私募自從成為獨立管理人以來，一直非常歡迎和支援業務服務外包。”青騅投資合夥人、副總裁張健認為，陽光私募基金的託管業務、風控業務、銷售業務等都可以外包，相當於找人代替銷售、風險管理，這在陽光私募獨立發行産品之後，將更大釋放公司的發展潛能。星石投資總經理楊玲認為，《指引》還強制引入監督機構，可以有效規避私募行業風險。
楊玲補充説，從實際情況看，外包商包括了大部分的商業銀行和證券公司。
《指引》對公募基金影響甚微，因為公募基金全平臺模式天然就對外包業務需求較小。比如財富管理業務，許多實力強的公募基金公司做起來都遊刃有餘。
天弘基金財富業務總監常勇表示，公募可能投入很大人力、物力去做財富管理業務，天弘基金目前就實現了3個層次的業務拓展，一是公募業務，二是專供專項業務，三是高端客戶業務拓展。“糧食有了，還有新的工業産品，就要服務更高端的客戶，這都是環環相扣。”
民生加銀總經理俞岱曦認為，未來5年回頭看基金業中後臺外包業務發展，可能會更加明晰。對於立志成為大型綜合化資産管理公司的基金公司來説，中後臺一定要自己做；但對於立志成為細分市場更集中、某個子領域出類拔萃的公司來説，中後臺完全可以外包，實現跨越式發展。
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