11月11日，深圳康佳集團通過中國銀行的全球現金管理系統成功從境外子公司向境內總部跨境調撥人民幣資金成功，這標誌著自人民銀行11月1日頒布《跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務有關事宜的通知》後，中國銀行已搶佔先機開展了人民幣跨境資金集中運營業務。

　　■ 金融行業記者 楊喬博 通訊員 張覓哲

　　據了解，近期人民銀行推出跨境人民幣資金集中運營業務新政策，內容包括：跨國企業集團經備案後，可以在中國開立跨境雙向人民幣資金池專用賬戶，在凈流入額度範圍內進行跨境資金餘缺調劑和歸集。同時跨國企業集團還可為境內外成員企業的辦理經常項目集中收付及軋差凈額結算業務。據有關專家介紹，新的跨境人民幣集中運營業務模式可以使相關跨國企業集團享受到提高資金集約利用程度和管理效率、降低財務成本、簡化人民幣收付辦理手續等政策便利。對於銀行而言，新政不僅可以簡化銀行服務流程，更為銀行提升跨國公司跨境金融服務提供了前所未有的契機，有利於深化和拓展銀行與跨國公司在跨境金融領域的全球合作空間。

　　作為戰略合作夥伴，深圳中行與康佳集團敏銳把握試點政策契機，于11月11日成功獲得人行備案，並完成首筆跨境資金調撥，順利成為本市首批成功開展跨境集中運營業務的跨國企業。業務運作後，通過中國銀行全球現金管理平臺，使得康佳集團遍佈多個國家和地區的境內外成員企業實現了資金互聯互通，集團與境外成員企業資金運營更為便利高效。跨境雙向人民幣現金池將使公司的現金流和資金管理得到進一步優化，同時能夠進一步拓寬區域實體經濟融資渠道，支援在岸業務的發展。

　　深圳中行有關負責人透露，作為中國國際化程度最高的銀行，在跨境人民幣資金集中運營管理業務上，中行擁有豐富經驗和領先地位。截至目前，中行在央行指定的九大人民幣清算中心獨佔五席，境外網路拓展至36個國家和地區的近千家分支機構，已初步建立起覆蓋全球的清算網路。隨著我國企業“走出去”的步伐不斷加快，中行根據客戶的需要在同業中率先推出了全球現金管理服務，提供本外幣、境內外、一體化的全球性金融綜合服務，服務區域延伸至近41個國家和地區，幫助客戶用好海內海外兩個市場、兩種資源。

　　截至今年9月末，中行已與9000多家客戶建立了全球現金管理合作關係，其中跨境客戶超過400家。在跨國公司總部外匯資金集中運營業務方面，中行共中標99家集團，市場份額達70%，居於同業首位，其服務方案獲得業界廣泛認可，囊括包括歐洲金融“陶朱獎”在內的多項大獎。

　　業內人士分析指出，隨著經濟全球化的不斷深化，越來越多的企業開始重視加強對集團整體資金運作的控制和全球範圍的流動性管理和風險管理。跨境人民幣資金集中運營業務的成功辦理，有利於擴大人民幣跨境使用，形成更透明和規範的人民幣跨境流動渠道，增強“走出去”企業參與全球貿易和投資活動的競爭力，促進我國經濟的轉型升級。