基民定投基金5年近8成盈利
- 發佈時間：2014-11-10 09:29:26 來源：福州晚報 責任編輯：羅伯特
■本報記者 楊劍峰
本報訊 股指反彈後不但股票投資開始盈利，而且基民也借助基金間接獲益。記者昨統計發現，連較保守的基金定投業務戰果也已顯現，近5年來共有近8成的基金定投業務取得了正收益。
家住臺江區的基民王女士在兩年半前開通基金定投業務，分別定投了4隻偏股型基金，其中一隻為指數型基金，每只基金每個月定投金額500元。此前股市起伏不定，其所定投的基金業務也有賺有虧。近日她登錄網銀查看基金近況，發現定投的4隻基金全部盈利，盈利幅度最高的一隻為15.28%，最低的一隻為指數型基金，收益率為5.31%。王女士告訴記者，近期隨著指數不斷上漲，基金定投收益率增長較為明顯。
事實上，隨著股市反彈，基金定投業績也全面回升。記者昨通過天天基金網查詢基金定投業績，近1年來所統計的定投股票型基金共有509隻，只有5隻基金收益為負，收益率墊底的為-1.7%，收益率最高的為47.27%。這意味著近1年來99%的股票型基金定投都盈利了。
如果拉長考察週期，基金定投業務也全面回暖。記者自行統計後發現，考察的近5年偏股型基金（含股票型、混合型和指數型基金）共有383隻，取得正收益的有301隻基金，約有78.59%的基金定投回報率為正。
從具體的基金品種來看，在統計的近5年股票型基金中，202隻股票型基金中的160隻基金定投業績取得正增長，最高的一隻收益率為77.77%，收益率達到20%以上的共有49隻。另有42隻基金定投虧損，虧損幅度最大的一隻為26.19%。在混合型基金中，統計的148隻基金中共有128隻賺錢，最高的一隻收益率為76.96%，54隻基金收益率超過20%。另有20隻基金定投收益為負，虧損最大的一隻收益為-14.42%。與股票型和混合型基金相比，指數震蕩不定，被動投資的指數型基金定投業績不如前兩者。在統計的33隻指數型基金中共有13隻基金取得正收益，20隻基金定投仍然虧損。收益率最高的為23.72%，墊底的為-9.68%。
天源證券福州營業部投資顧問楊經理表示，基金定投業務通過定期定額投資以平攤投資成本，從而避免在某個時點上一次性投資所帶來的不確定風險，因而其適合較穩健的投資者，可通過定期投資積少成多。
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