財富“健康”與否 招行為你把脈
- 發佈時間：2014-10-28 15:31:43 來源：南寧晚報 責任編輯：羅伯特
“我有多年的投資經驗”“我的投資回報還不錯”……時下，你可能是個不錯的投資者，但你或許不知，財富也如同你身體一般，需要定期體檢。財富“健康”與否，對你的財富增值十分關鍵。近日，招行推出了“財富體檢 招行有約”活動，通過先進資産配置工具、專業的理財人員、全面的財富診斷報告，為您的財富健康把脈。
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為什麼要財富體檢？ 及時發現問題早調整
財富一定要定期體檢嗎？答案是肯定的。如果及時發現財富“亞健康”問題，儘早調整將收益不少。王先生就是其中一位受益者。
【基本情況】南寧王先生，在招行的金融資産共計102.7萬元，基本為理財産品，風險承受能力中等，已婚，有一子，每月支出1萬元左右，未來1年計劃花5萬元去境外旅遊。
【現狀分析】根據他的情況，招行貴賓理財經理對他進行了簡單的分析，認為他的個人風險承受能力測評結果為A3，屬於平衡型客戶。他希望獲得超越同期通貨膨脹率的年化投資收益，期望的年化回報收益率約為6%—7%。如資産組合出現10%以上的整體浮動虧損時，他會感到非常不安。目前，他投資固定收益類産品的比例達到97.37%，投資相對單一，如要達到預期的收益，最好做些調整。
【投資建議】針對他的情況，招行給出了一些投資建議，他可分比例投資于各種投資品種。如12%投資于現金及貨幣類産品，可購買招商現金A和步步生金2號；10%投資于保險類産品；39%投資于權益類産品；34%投資于固定收益類産品，剩餘的5%可投資于其他産品。這樣調整才可滿足他的理財需求。
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如何進行財富體檢？ 專業團隊為你全面診斷
王先生的財富被診斷為“不合理”，那麼你的財富又會是什麼情況呢，如何參與體檢呢？其實方法很簡單，只要你報名參加活動，在約定時間內，招行專家將為你進行財富診斷。
“招行將通過先進資産配置工具，專業理財人員，為您的財富健康把脈。”招行南寧分行相關負責人介紹稱，招行把脈能夠幫助市民及時發現因為財富配置不合理而産生的“亞健康”問題，並根據專業建議進行調整，規避可能面臨的風險，捕捉投資機會。
他稱，招行的資産配置建議具有一定的時效性，僅適用於客戶在資産配置建議出具後3個月內完成招行所建議的資産配置比例調整及/或購買我行推薦的具體産品。否則，由於市場狀況發生變化，招行的相關資産配置建議將可能不再適用。
據悉，招行財富體驗送大禮活動正火熱進行中，市民如有具體疑問，請諮詢招行南寧分行各網點。
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