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八種違規攬儲手段不可為

  • 發佈時間:2014-09-15 20:51:37  來源:國際商報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  本報訊記者湯莉報道幾部門最新發佈的《關於加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》明確指出,商業銀行不得採取以下八種手段違規吸收和虛假增加存款,旨在從根源上約束存款“衝時點”行為。

  高息攬儲吸存,違反規定擅自提高存款利率或高套利率檔次,另設專門賬戶支付存款戶高息;非法返利吸存,通過返還現金或有價證券、贈送實物等不正當手段吸收存款;通過第三方仲介吸存,通過個人或機構等第三方資金仲介吸收存款;延遲支付吸存,通過設定不合理的取款用款限制、關閉網上銀行、壓票退票等方式拖延、拒絕支付存款本金和利息;以貸轉存吸存,強制設定條款或協商約定將貸款資金轉為存款,向“空戶”虛假放貸、虛假增存;以貸開票吸存,將貸款資金作為保證金迴圈開立銀行承兌匯票並貼現,虛增存貸款;通過理財産品倒存,理財産品期限結構設計不合理,發行和到期時間集中于每月下旬,于月末、季末等關鍵時點將理財資金轉為存款;通過同業業務倒存,將同業存款納入一般性存款科目核算,將財務公司等同業存放資金于月末、季末等關鍵時點臨時調作一般對公存款,虛假增加存款。

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