理財産品收益下滑 穩健投資人下半年怎樣理財？
- 發佈時間：2014-08-28 04:36:18 來源：金陵晚報 責任編輯：羅伯特
很多關注投資理財的客戶最近發現，與去年相比，不僅收益在6%以上的理財産品芳蹤難覓，平均預期收益率也稍顯遜色。面對穩健客戶的理財需求，銀行資深理財經理向他們推薦了今年收益不錯的定開債基，截至8月15日，上投摩根歲歲盈一年期定開債基A類今年實現了6.97%的收益，最近每份還將派發0.054元的大紅包。
王阿姨退休前在一所中學擔任數學老師，她對理財品種的投資回報非常敏感。考慮到她的風險承受能力較低，資金可以投資較長時間，又希望獲得稍高些的收益，銀行資深理財李經理向她推薦了即將開放申購的一款一年期定開債基——上投摩根歲歲盈。
李經理介紹，債券基金其實更適合封閉式運作。在日常投資運作中，封閉債基有三個“法寶”可提升收益。一是有明確的運作期限，可買入流動性較低但票息收益較高的債券。第二，不用應對日常贖回，可通過降低現金比例、提高杠桿運用效率，用更多的錢來投資收益較高的債券組合。第三，同樣不用應對日常申購，不會因為隨時流入的新資金而攤薄老客戶收益。
所謂定期開放債基，就是會定期打開可供申贖的封閉式債基，它能有效解決客戶投資封閉式債基的“進出問題”。業內專家表示，對於債券投資而言，一年是可以兼顧收益性和流動性的合理期限，也是其選擇一年作為封閉週期的主要原因。在今年上半年的基金收益統計中，債基平均回報4.8%，定期開放債基平均回報高達5.1%。其中，上投摩根歲歲盈（A類）一年期定開債基在半年內就實現超過6%的收益。
李經理提醒王老師，選投資品種還要看基金經理的過往業績。“這只産品由上投摩根債券投資部總監趙峰先生親自管理，他非常擅長信用債投資和市場機會的把握，過往業績很不錯，是個靠譜的投資管理人。”
上投摩根歲歲盈一年期定開債基將在今年8月28日到9月10日開放第一次申購贖回，投資人可通過交通銀行、中國銀行、招商銀行等代銷機構或上投摩根電子直銷平臺申購。
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