深圳警方查獲的一個“地下錢莊”窩點，由普通商店作為掩護。該商店老闆鄭曉生(紅衣者)涉嫌暗地裏兌換外匯，替人向境外轉移資金。

深圳警方查獲的“地下錢莊”案中，嫌疑人用來作案的銀行卡。

　　8月24日，被稱為“股市救火隊長”的公安部副部長孟慶豐主持召開電視電話會議，要求全國公安機關從即日起至11月底，開展打擊“地下錢莊”集中統一行動。

　　孟慶豐表示，“地下錢莊”成為各類經濟犯罪贓款出境外流的重要通道。其中，證券犯罪也借助“地下錢莊”外流資金，嚴重干擾國家金融資本市場秩序。

　　據警方透露，今年7月，上海警方在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現其非法所得的數億元人民幣通過“地下錢莊”轉移到了境外。

　　截至昨日，警方已端掉66個“地下錢莊”，涉案資金達4300余億元。

　　據孟慶豐介紹，此外，“地下錢莊”還是販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等犯罪活動贓款轉移工具；另外，“地下錢莊”使大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管體系之外，嚴重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調控政策的落實。

　　2015年8月4日，佛山市經偵支隊對一宗涉嫌非法經營的“地下錢莊”採取收網行動，行動中搗毀2個窩點，當場查獲假公章、合同章300多枚，以及大批財務賬冊單據，涉及金額初步查證超過200億元人民幣。

　　這次代號為“銀鷹二號”的破案行動，只是廣東省開展多起打擊“地下錢莊”的一個案例，除此之外，遼寧、上海、北京、浙江等地公安機關近期也破獲30余起重大“地下錢莊”案件。據警方透露，其中有些在偵案件中，還涉及中紀委發佈的100名“紅通”人員的贓款轉移。

　　港商被騙牽出路邊“地下錢莊”

　　深圳警方今年8月破獲的一起涉及120億元的“地下錢莊”案，線索來源一起涉嫌詐騙港商的案件。

　　今年80歲的港商陳某，有意將在大陸賺取的資金轉移到香港賬戶，他的一位熟人——某國有銀行支行負責人沈海生則向他介紹，自己有外匯管控指標，可以幫其將資金轉移到香港。

　　隨後，陳某按照沈海生的要求，將6337萬餘元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上，沈海生還收他200萬元好處費。

　　實際上沈海生並未通過銀行渠道轉賬，而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬元一直沒有收到。而後，沈海生於2012年11月辭職逃匿，至今還有陳某625萬元沒有歸還。

　　據深圳寶安經偵大隊調查，陳某的錢匯入李某賬戶後，在短時間內又被轉移到5個可疑賬戶，隨後又迅速向100多個賬號轉移資金，這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最後一批資金在中間環節出現問題，他的800多萬元未到賬。

　　至此，一個幫人向境外轉賬的“地下錢莊”浮出水面。相關涉案人葉曉蓮、葉鎮城兩姐弟等人被警方控制。

　　隨後，警方對葉氏姐弟等人相關的200多個銀行賬戶梳理，發現他們調動數十人從事“地下錢莊”業務。

　　調查中，警方發現去年4月份的一個涉及約2億元的詐騙案件中，涉案的陳遠祥等人出逃前，曾在羅湖區忠記兌換點向該兌換點的家庭成員賬號轉賬8532萬元。警方發現，幫陳遠祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團夥有關聯。

　　6月2日，警方收網抓捕，共抓獲葉鎮城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名，搗毀“地下錢莊”窩點6個，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達120億元。

　　遇“大單”可調數百人幫忙轉賬

　　據葉氏姐弟等人供述，他們平時就在深圳某步行街擺攤兌換外幣。他們已經形成以親屬、同鄉、朋友聯繫的組織，平時各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調動數百人幫忙向境外轉賬。

　　葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人。從1999年起，葉曉蓮就已在深圳西鄉步行街從事非法買賣外匯業務。據葉曉蓮供述，在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手裏有港幣、美元，或者需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會來找他們換。他們換的價格和銀行相差無幾，有時會高幾塊錢。“一個月能掙一萬多塊錢。”

　　另據葉曉蓮介紹，一旦碰到大單，他們會打電話給曾向他們收購過外幣的“上家”，在確定對方收貨或有外幣時，才會接單。操作手法一般都是客戶在境內將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮再將錢打給上家，上家再通過香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。

　　葉的上家基本上也是深圳人，但在香港開有賬戶，可以雙邊操作，而他們姐弟倆只是中間介紹，自己從中收取千分之一到千分之三的手續費。而他們操控的眾多銀行賬戶，則是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉等人的身份證辦的，用以進一步轉移資金。