據英國《金融時報》網站消息，渣打與紐約州主要金融監管機構達成的反洗錢和解協議，正在惹惱世界各地的其他監管機構。其中，阿聯酋央行週四警告稱，在倫敦上市的渣打可能面臨這個海灣國家數千客戶的訴訟。根據上述和解協議的條款，渣打將被迫“退出”與這些客戶的合同關係。

　　阿聯酋發出警告之前，香港金融管理局(HKMA)對於禁止渣打為香港某些客戶清算美元付款的禁令作出反應，為香港的“健全”反洗錢制度進行辯護。香港金管局表示，它一直在監督渣打的反洗錢管控措施，並補充稱：“雖然我們發現一些有待改善之處，但並不構成重大監管關注。”

　　渣打與紐約州金融服務管理局(New York Department of Financial Services，簡稱DFS)達成包括3億美元罰款的和解之前，該行的交易監控系統被發現存在一個漏洞，違反了該行在2012年因違反制裁(伊朗等國)規定而達成的和解協議的條款。DFS估計，該行監控系統中的漏洞，使得香港和阿聯酋客戶在多年期間作出的數以百萬計的可疑支付未能得到報告。

　　美國的這家監管機構給渣打90天時間出售或關閉阿聯酋小企業客戶的賬戶。阿聯酋央行表示，可能有1400至8000個賬戶受到影響。阿聯酋央行補充稱，渣打可能會面對賬戶持有人發起的法律行動，因為這些客戶遭受了“物質和精神損害”。

　　渣打表示：“我們已注意到阿聯酋央行的聲明。我們始終與我們的監管機構合作，以獲得正確的結果。”

　　美國監管機構對外資銀行進行的處罰，已成為與海外監管機構關係緊張的常態化來源。6月，法國巴黎銀行(BNP Paribas)因違反制裁規定而在美國被罰近90億美元，法國官員對於他們眼中這一“離譜至極”的處罰極為震怒。

　　接近渣打的一名人士表示，作為戰略轉移的一部分，該行本來就在退出阿聯酋的中小企業業務。該戰略的目的是撤出“非戰略性業務”，因為開展盡職調查的成本已使此類業務在經濟上不可行。

　　阿聯酋的很大一部分金融活動位於迪拜，對中東各地的企業來説，迪拜扮演著一個金融樞紐的角色。曾在2012年承認違反反洗錢和制裁規定、並向美國監管機構支付19億美元罰款的匯豐(HSBC)，為了限制美國的監管報復，已在阿聯酋關閉了所有與伊朗和敘利亞國民有關聯的賬戶。

　　渣打已就出售其在阿聯酋的中小企業客戶賬戶與當地銀行展開談判，預計下周就能擬定一份入圍的競標人名單。如果來不及在90天期限內出售這塊業務，該行將關閉這些賬戶。

　　阿聯酋是渣打的第六大市場，該國的中小企業業務僅産生幾千萬美元的營收，與渣打在該國的總營收相比微不足道。“我們本來就已決定要退出這些帳戶，”上述知情人士表示，“考慮到美國的這件事，我們的成本已經超過了收益。”